EU:s Varning om Penningtvätt
EU:s Anti-Money Laundering Authority (AMLA) har utfärdat en varning till regleringsmyndigheter och plattformar för virtuella tillgångar, såsom kryptobörser, förvaringsplånboksleverantörer och kryptovaluta-automater. Bruna Szego, ordförande för AMLA, betonade att det är ”väsentligt” att sektorn är ”tillräckligt skyddad mot riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism.”
AMLA:s Uppdrag och Regler
Den i Frankfurt baserade organisationen, som blev operativ i början av månaden, har till uppgift att säkerställa att EU:s 27 medlemsländer följer den nya och omfattande uppsättningen av regler mot penningtvätt. I en intervju med The Financial Times förklarade Szego att regleringsmyndigheterna förväntas bedöma ”den verkliga ägaren av kryptotillgångstjänsteleverantörer,” inklusive ”vem deras aktieägare är och var de befinner sig.”
”Vi måste vara säkra på att ägarna inte är involverade i penningtvätt eller finansiering av terrorism,” sa hon.
Risker på Kryptomarknaden
Szego påpekade också några av de specifika AML-riskerna för den europeiska kryptomarknaden, såsom ”inkonsekventa kontroller” mellan olika EU-länder och en ”fragmenterad” marknad där många företag försöker få regulatoriskt godkännande under MiCA. Hon noterade riskerna med ”divergent tillämpning” av regler mellan nationella myndigheter.
Branschens Beredskap
Anna Holmes, senior associate i det straffrättsliga teamet på den brittiska advokatbyrån Kingsley Napley, sa till Decrypt att det är viktigt för legitima företag i branschen att vara redo att uppfylla AMLA:s krav ”i varje jurisdiktion där de avser att verka,” och påpekade att dessa krav ”kan variera” beroende på det specifika EU-landet.
Holmes anser att AMLA:s stränga uttalanden om kryptovaluta-AML inte är ”någon överraskning” och speglar den strikta inställning som liknande regleringsmyndigheter, såsom Storbritanniens Financial Conduct Authority (FCA), har tagit.
Nya Regler för Kryptovalutatjänsteleverantörer
Under Europas nya AML-regler kommer kryptovalutatjänsteleverantörer att förbjudas att tillhandahålla eller interagera med anonyma plånböcker och integritetsmynt. VASPs förväntas ge ”direkt, omedelbar och ofiltrerad tillgång” till kryptotillgångskontodata till statliga myndigheter, inklusive blockets olika Financial Intelligence Units och EU:s Anti-Money Laundering Authority. Dessa regler kommer att tillämpas fullt ut från juli 2027 och framåt.
Utredningar och Böter
Kryptoföretag som verkar i Europa är inte främmande för stora utredningar om penningtvätt. Binance ålades en böter på 3,3 miljoner euro av Nederländernas centralbank för att ha misslyckats med att följa sin AML-registreringsprocess i juli 2022. Under tiden inledde franska myndigheter en utredning om penningtvätt mot företaget i januari 2025, mitt under misstankar om finansiering av terrorism, inklusive narkotikahandel och skattebedrägeri.
