Ramil Ventura Palafox erkänner sig skyldig
Ramil Ventura Palafox, VD för Praetorian Group International, erkände sig denna vecka skyldig till wire fraud och penningtvätt i Virginia. Palafox, 60 år gammal och medborgare i både USA och Filippinerna, ledde företaget som ordförande, VD och huvudpromotor.
Bitcoin Ponzi-schema
Han övervakade ett Bitcoin Ponzi-schema värt 200 miljoner dollar, vilket åklagare hävdar har bedragit över 90 000 investerare, med totala förluster på minst 62 miljoner dollar, enligt ett uttalande från justitiedepartementet. Schemat lovade dagliga avkastningar på mellan 0,5 % och 3 % genom ett Bitcoin-handelsprogram som aldrig fungerade i stor skala.
Istället återanvändes medel från nya deltagare för att betala tidigare investerare eller spenderades på personliga lyxvaror. Från december 2019 till oktober 2021 investerade investerare minst 201 miljoner dollar, inklusive mer än 30 miljoner dollar i fiat och över 8 100 Bitcoin, som vid den tiden var värderade till 171 miljoner dollar.
Lyxliv och falska kontobalanser
Palafox spenderade också cirka 3 miljoner dollar på 20 lyxbilar, mer än 6 miljoner dollar på fyra hem i Las Vegas och Los Angeles, samt hundratusentals dollar på penthouse-sviter och designprodukter från märken som Rolex, Cartier och Gucci.
PGI:s onlineportal visade investerare falska kontobalanser och fiktiva vinster, vilket förstärkte illusionen av säkerhet. Åklagare har påpekat att plattformen var central för att upprätthålla denna illusion tills uttagen ökade och schemat föll samman.
”Praetorian är ett läroboksexempel på ett Ponzi-schema med en MLM-struktur, som lovar orealistiska avkastningar genom ’AI Bitcoin arbitrage’, där utbetalningar finansieras av nya investerare,” sa Dan Dadybayo, forsknings- och strategichef på Unstoppable Wallet, till Decrypt.
Reglering och framtiden för bedrägerier
Här refererar Dadybayo till multi-level marketing (MLM), en försäljningsmodell där deltagare tjänar pengar både genom att sälja produkter eller tjänster och genom att rekrytera nya medlemmar till schemat. Praetorians schema ”följer samma mönster som BitConnect, PlusToken och OneCoin,” noterade han.
Trots detta, till skillnad från större fall som FTX och Mt. Gox, kommer Praetorian-fallet ”inte att lämna ett bestående avtryck,” sa han. ”Det kan skapa mer skepticism kring termen ’arbitrage’, men för reglerade aktörer är det nästan en marknadsföringsvinst: de kan peka på sina efterlevnadskostnader som en säkerhetsåtgärd.”
Sådana scheman fortsätter att dyka upp ”eftersom girighet är universell, och reglerare har inte resurserna för att jaga alla,” tillade han. Palafox är schemalagd för dom den 3 februari 2026 och riskerar upp till 40 års fängelse. Han har gått med på att betala tillbaka 62,7 miljoner dollar, även om faktiska straff vanligtvis är mindre än den lagstadgade maxgränsen.
”Lärdomen för reglerare är att det verkliga problemet är bedrägligt beteende, inte den underliggande teknologin,” ansåg Dadybayo. ”Istället för ständigt expanderande KYC/AML, är en bättre strategi att fokusera på finansiell läskunnighet, medvetenhet om röda flaggor och starkare internationell samordning.”
