Uppdaterade riktlinjer för kundskydd av virtuella valutor
New York State Department of Financial Services (DFS) har utfärdat uppdaterade riktlinjer för kundskydd av virtuella valutor vid insolvens. Denna nya vägledning ersätter den tidigare som utfärdades den 23 januari 2023 och erbjuder ökad tydlighet, särskilt när det gäller underförvarare. Samtidigt fortsätter den att betona vikten av ”solida” förvarings- och informationspraxis för att skydda kunder vid en eventuell insolvens.
Syftet med den nya vägledningen
I ett branschenbrev den 30 september angav DFS-superintendenten Adrienne A. Harris att vägledningen syftar till att erbjuda större klarhet angående standarder och praxis som kommer att hjälpa virtuella valutaföretag (VCE) att strukturera sin tillgångsförvaringsram korrekt. Harris, som planerar att lämna DFS i oktober, underströk avdelningens roll i sektorn och sa:
”Avdelningens ledande nationella regleringsstandarder för digitala tillgångar och konsumentskydd har sedan 2015 satt tydliga och transparenta förväntningar för att skydda New York-bor. Vägledningen är ett särskilt viktigt regleringsverktyg som gör det möjligt för avdelningen att reagera på nya och utvecklande omständigheter.”
Specifika krav för godkännande
Hon tillade att den uppdaterade vägledningen specifikt ger ytterligare klarhet kring de framväxande underförhållandena inom det digitala tillgångsområdet. DFS ser en VCE-förvarare som ingår i ett underförvaringsarrangemang med en tredje part som en väsentlig förändring av VCE:s verksamhet, vilket kräver avdelningens godkännande innan genomförande.
För att bevilja godkännande förväntar sig DFS att få den tillämpliga riskbedömningen som utförts av VCE-förvararen samt det föreslagna serviceavtalet mellan parterna. Avdelningen kräver också att serviceavtalet med underförvararen inkluderar specifika kundskyddsåtgärder. Avtalet måste föreskriva att underförvararen ska segregera all kundens virtuella valuta från de företagsmässiga tillgångarna hos både VCE och underförvararen.
Vidare måste det föreslagna serviceavtalet uttryckligen ange att kundens virtuella valuta inte får användas som säkerhet för VCE:s egna fordringar, och underförvararen får inte göra anspråk på någon rätt till kvittning eller panträtt mot dessa tillgångar, förutom för sedvanliga avgifter och kostnader.
