Sydkoreas nya kryptovalutaregleringar
Sydkorea har meddelat planer på att skärpa reglerna för kryptovalutaöverföringar under 1 miljon won (över 600 dollar), en åtgärd som kallas ”rese-regeln”. Syftet är att täppa till ett kryphål som har tillåtit användare att kringgå identitetskontroller genom en metod som kallas ”smurfing”, där transaktioner delas upp för att flytta olagliga medel.
Lokala rapporter indikerar att de sydkoreanska finansiella myndigheterna överväger att utvidga ”rese-regeln” för att kräva insamling av avsändar- och mottagarinformation för anti-penningtvätt (AML) syften vid kryptovalutaöverföringar på 1 miljon won eller mindre.
Reglering av virtuella tillgångar
Sydkoreas ”rese-regel”, även känd som det verkliga namnsystemet för virtuella tillgångar, ålägger inhemska kryptovalutabörser att samla in namn och plånboksadresser för både avsändare och mottagare vid alla insättnings- och uttagsförfrågningar.
”Efter att en arbetsgrupp inrättats av Korea Financial Intelligence Unit (FIU) för att uppdatera lagen om rapportering och användning av specificerad finansiell transaktionsinformation, känd som den speciella lagen, granskar de finansiella myndigheterna en plan för att hantera den ökande användningen av ’smurfing’.”
Dessa mönster har kopplats till skatteflykt, narkotikahandel och gränsöverskridande rörelse av olagliga medel. Arbetsgruppens diskussioner fokuserar på att stärka tillsynen av tjänsteleverantörer av virtuella tillgångar, anpassa inhemska regleringar till internationella standarder från Financial Action Task Force och förbättra inspektions- och verkställighetsmekanismer.
Konsekvenser av regleringarna
Arbetsgruppen överväger också att införa ett system för kontosuspension för att blockera snabba uttag från konton som misstänks för brottslig verksamhet, samt att utvidga anti-penningtvättskyldigheter till yrkesverksamma, inklusive advokater, revisorer och skatterådgivare.
När Sydkorea fortsätter att skärpa sina kryptovalutaregleringar blir de bredare konsekvenserna för både inhemska och internationella marknader allt tydligare. Förbättrad tillsyn kan driva större transparens och ansvar inom kryptovalutaekosystemet, vilket potentiellt kan attrahera institutionella investerare som söker säkrare och mer efterlevande miljöer.
Samtidigt kan mindre handlare och startups möta högre efterlevnadskostnader och operativa utmaningar när börser implementerar mer robusta övervaknings- och rapporteringssystem. Observatörer noterar att hur dessa regler tillämpas, i kombination med det föränderliga globala regleringslandskapet, kommer att forma landets roll i den digitala tillgångssektorn under många år framöver, och balansera innovation med säkerhet och förtroende.
