Uppgörelse mellan Maine-reglerare och Bitcoin Depot
Maine-reglerare har nått en uppgörelse på 1,9 miljoner dollar med Bitcoin Depot, vilket avslutar en tvåårig utredning om bedrägeriförluster kopplade till företagets kryptovaluta-kiosker. Avtalet syftar till att återbetala medel till konsumenter som blivit bedragna av tredjepartsbedragare. Samtyckesavtalet, som tillkännagavs på måndagen av Maine Bureau of Consumer Credit Protection, kräver att Bitcoin Depot kompenserar invånare i Maine för bedrägliga transaktioner som genomförts via deras maskiner. Som en del av avtalet beviljades företaget även en licens för penningöverföring, vilket gör att det kan verka lagligt i delstaten, även om Maine inte är listat bland dess aktiva platser på företagets webbplats.
”Jag är tacksam för att vårt Bureau of Consumer Credit Protection har säkrat detta avtal, som kommer att sätta pengar tillbaka i fickorna på Maine-folket som blivit bedragna av rovgiriga tredjepartsbedragare,” sade guvernör Janet Mills i ett uttalande. Hon uppmanade invånarna att prata med sina nära och kära om att undvika alltmer sofistikerade bedrägeriskeman.
Ökande bedrägeriförluster kopplade till kryptovaluta
Amerikaner rapporterade förluster på 246 miljoner dollar kopplade till kryptovaluta-ATMer under 2024, en ökning med 99 % från föregående år, enligt FBI-data. Cirka 43 % av dessa förluster var kopplade till offer över 60 år. Bedragare dirigerar ofta offer att ta ut kontanter, konvertera dem till kryptovaluta vid kiosker och skicka medel till bedragare som utger sig för att vara statstjänstemän, företag eller teknisk supportpersonal. Det finns över 30 000 kryptovaluta-kiosker i USA.
Kritik och reglering av kryptovaluta-kiosker
Kryptovaluta-kiosker har mött ökad granskning över hela USA när lagstiftare, reglerare och lokala myndigheter försöker begränsa maskinerna. Kritiker hävdar att den oåterkalleliga naturen av kryptovaluta-transaktioner och oklara avgiftsstrukturer lämnar konsumenter, särskilt äldre vuxna, utsatta. Operatörer har å sin sida hävdat att kiosker ger legitim tillgång till digitala tillgångar för kontantanvändare.
Regleringsåtgärder i andra delstater
Maines åtgärd följer en serie reglerings- och rättsliga åtgärder på andra håll. Åklagare i Iowa och Washington, D.C., har stämt stora operatörer—Bitcoin Depot och CoinFlip i Iowa, samt Athena Bitcoin i Washington, D.C.—och ifrågasatt dolda avgifter och otillräckligt konsumentskydd. På federal nivå introducerade senator Dick Durbin från Illinois lagstiftning förra året som syftade till att sätta tak för transaktioner och kräva återbetalningar för bedrägoffer, medan delstater har infört eller föreslagit begränsningar, licenskrav och varningsdisclosure.
Internationella åtgärder och Bitcoin Depots verksamhet
I juni förra året införde Maine själv en nödlagsstiftning, ”En lag för att reglera virtuella valutatakiosker,” som begränsar dagliga transaktionsbelopp, sätter tak för avgifter och ger rättslig väg för konsumenter. Internationellt har Nya Zeeland förbjudit kryptovaluta-ATMer helt som en del av ansträngningarna att begränsa kriminell finansiering, och Storbritannien kräver registrering hos Financial Conduct Authority, som hittills inte har beviljat godkännande till några operatörer.
Bitcoin Depot, grundat 2016 och nu lett av president Scott Buchanan efter att grundaren Brandon Mintz avgick som VD i början av detta år, driver mer än 9 000 kiosker över Nordamerika. Företaget har även kiosker i Australien, Kanada, Hongkong och Mexiko. Enligt Maine-avtalet har företaget också gått med på att fullt ut följa delstatens konsumentskyddslagar. Bitcoin Depot har kontaktats för kommentar.
