Indien skärper KYC-regler för kryptovaluta
Indien har infört strängare regler för att känna sin kund (KYC) för kryptovalutaanvändare under registreringen, som en del av nya riktlinjer utfärdade av landets Finansintelligensenhet (FIU). De uppdaterade riktlinjerna kräver att reglerade kryptoplattformar implementerar mer strikta åtgärder vid registrering av användare och att verifiering genomförs oftare än tidigare, enligt en rapport från Times of India.
Ny registreringsprocess
De nya kraven inkluderar:
- Live-selfiebilder som använder programvara för att bekräfta fysisk närvaro genom funktioner som ögonblinkningar eller huvudrörelser.
- Ytterligare statligt utfärdad fotolegitimation, såsom pass, Aadhaar eller röstkort.
- Verifiering av både e-postadress och mobilnummer.
- En liten testtransaktion till användarens bankkonto innan tillgång till plattformens tjänster.
- Inhämtning av användarens IP-adress, geolokalisering, tidsstämpel och enhetsdetaljer vid registrering.
För användare som klassificeras som hög-risk-kunder måste KYC-uppgifterna uppdateras var sjätte månad, medan andra kunder ska uppdatera dem årligen.
Bakgrund och säkerhetsincidenter
Dessa strängare åtgärder följer stora säkerhetsincidenter som riktade sig mot två av Indiens mest aktiva kryptobörser under de senaste två åren. År 2024 förlorade WazirX, Indiens största börs vid den tiden, cirka 235 miljoner dollar i olika kryptovalutor i en överträdelse som allvarligt störde dess verksamhet. Året därpå blev CoinDCX, som rankades bland landets toppbörser, offer för en hackning på 44 miljoner dollar.
FIU:s ståndpunkt och framtida riktlinjer
FIU upprepade sitt starka motstånd mot användningen av integritetsfrämjande verktyg som kryptomixers, tumblers och fördunklingstekniker.
Regulatorn strävar också efter att ”starkt avskräcka” Initial Coin Offerings och Initial Token Offerings, som man anser medför ökade och komplexa risker relaterade till penningtvätt och finansiering av terrorism.
Reglering av kryptovaluta i Indien
Indien har blivit en av de mest strikt reglerade jurisdiktionerna för kryptovaluta efter att ha infört en platt 30% skatt på kapitalvinster från transaktioner med digitala tillgångar och förbud mot avräkning av förluster. Många inom landets kryptosektor hävdar att dessa policys kväver vad som skulle kunna vara en av de största totala adresserbara marknaderna i världen.
Enligt senaste data registrerades totalt 49 enheter som rapporteringsinstitutioner under perioden 2024–25, inklusive 45 inhemska plattformar och fyra stora offshore-börser som Binance, Coinbase och KuCoin.
Avslutande tankar
Trots dessa framsteg förblir nyckelmyndigheter som Reserve Bank of India skeptiska till kryptovalutor och har fortsatt att klassificera dem som hög-risk-tillgångar för landets finansiella system och makroekonomiska stabilitet.
