Kenyas Kryptomarknad och Reglering
Kenyas värdepappersregulator, Capital Markets Authority (CMA), planerar att köpa ett blockchain-övervakningssystem för att effektivt övervaka landets snabbt växande kryptomarknad. Detta initiativ kommer i samband med att myndigheten förbereder sig för att licensiera och övervaka företag som hanterar virtuella tillgångar enligt en ny lag.
Funktioner av Det Föreslagna Systemet
CMA söker en avancerad blockchain-analysplattform för att övervaka digitala tillgångstransaktioner, undersöka misstänkt aktivitet och säkerställa efterlevnad av regler och förordningar. Enligt anbudsdokument som har granskats av Capital FM Africa, ska det föreslagna systemet kunna:
- Spåra Bitcoin, Ethereum och minst 20 andra blockkedjor, både i realtid och retrospektivt.
- Generera automatiserade varningar för hög-risk plånböcker, stora överföringar, myntmixare, adresser kopplade till darknet och sanktionerade enheter.
- Granska transaktioner mot FN:s och U.S. Office of Foreign Assets Control:s sanktionslistor.
- Kartlägga relationer mellan plånböcker och återskapa transaktionstidslinjer.
- Spåra medel över olika blockkedjor och tilldela riskpoäng kopplade till penningtvätt, ransomware, bedrägeri och finansiering av terrorism.
Regulatoriska Utmaningar och Lagstiftning
Regulatorn har uttryckt en önskan att identifiera de börser som är mest använda av kenyanska medborgare och att upptäcka olicensierade offshore-plattformar som betjänar den lokala marknaden. De funktioner som beskrivs i anbudet liknar de verktyg som erbjuds av blockchain-intelligensföretag som Chainalysis, TRM Labs och Elliptic, som marknadsför liknande programvara till regeringar och regulatorer världen över.
Detta inköp kommer att stödja Kenyas lag om tjänsteleverantörer av virtuella tillgångar, som president William Ruto undertecknade i oktober och som trädde i kraft i november. Lagen ger landet sitt första omfattande ramverk för kryptovalutor och delar tillsynen mellan Central Bank of Kenya, som ansvarar för betalningar, stablecoins och förvaringsplånböcker, och CMA, som reglerar börser, mäklare, investeringsrådgivare och tokeniseringsplattformar.
Detta är en del av en bredare strävan att anpassa sig till anti-penningtvättstandarder som fastställts av Financial Action Task Force. För närvarande har inga företag fått licens. National Treasury publicerade utkast till regler i mars, och befintliga operatörer har fram till november 2026 på sig att följa dem.
Kryptovaluta i Kenya
Kenya är en av Afrikas största kryptomarknader. Enligt Chainalysis fick invånarna cirka 19 miljarder dollar i kryptovaluta mellan juli 2024 och juni 2025, vilket placerade landet på fjärde plats på kontinenten. Mer än sex miljoner kenyanska medborgare beräknas använda digitala tillgångar, mycket av det genom informella, peer-to-peer-kanaler.
Kenya är långt ifrån ensam om att söka sådana verktyg. I USA har Immigration and Customs Enforcement förra året inlett ett köp av forensisk programvara från både TRM Labs och Chainalysis, som redan har kontrakt med FBI, DEA och IRS. Även Storbritanniens skattemyndighet, HMRC, har anlitat TRM Labs för att spåra misstänkta transaktioner.
