Kryptovaluta-ATM-bedrägerier i Alabama
Offer för kryptovaluta-ATM-bedrägerier i Alabama fick nya återbetalningsskydd den 1 oktober när operatörerna blev ansvariga för att ersätta kvalificerade förluster. Operatörerna står också inför transaktionsgränser och informationskrav som syftar till att stoppa bedrägliga betalningar.
Ny lagstiftning
Ett brådskande samtal om en påstådd arresteringsorder eller bankproblem kan få någon att gå till en kryptovaluta-ATM, där pengarna kan vara svåra att återfå. Alabama kräver nu att kioskoperatörer ska återbetala kvalificerade bedrägerioffer enligt House Bill 303, Cryptocurrency Kiosk Fraud Prevention Act. Lagförslaget, som sponsrades av delstatsrepresentant Russell Bedsole, antogs den 8 april och trädde i kraft den 1 oktober.
Återbetalningskrav
Beloppet som ett offer kan återfå beror på om lagen klassificerar den personen som en ny eller befintlig kund. Alabama Securities Commission (ASC), statens värdepappersregulator, beskrev återbetalningskraven den 30 september:
- Full återbetalning plus alla avgifter för kvalificerade nya användare.
- Hälften av betalningens värde plus alla avgifter för befintliga konsumenter.
Rätt till den större återbetalningen sträcker sig genom en kunds första kryptovaluta-kiosktransaktion och de 30 dagar som följer. Användare utanför den perioden faller in i kategorin befintliga konsumenter.
Rapportering och varningar
Båda grupperna måste meddela operatören, en brottsbekämpande myndighet och ASC inom 60 kalenderdagar efter den omtvistade betalningen, och sedan lämna in en bedrägerirapport till antingen brottsbekämpande myndighet eller kommissionen. Rapporteringen adresserar förluster efter ett bedrägeri, medan kommissionens varning fokuserar på att känna igen misstänkta betalningskrav innan pengar överförs.
Amanda Senn, direktör för Alabama Securities Commission, sa: ”ATMer används traditionellt för att ta ut pengar. Om någon dirigerar dig att sätta in pengar i en kryptovaluta-ATM, är du troligen utsatt för ett bedrägeri.”
Transaktionsgränser och kundservice
Utöver återbetalning sätter lagen gränser för hur mycket kunder kan skicka genom maskiner som växlar kontanter mot kryptovaluta. För nya konsumenter sätter House Bill 303 gränser på $1,000 per kalenderdag och $10,000 per kalendermånad. Befintliga konsumenter har en separat daglig gräns på $10,500.
Att använda en annan maskin som drivs av samma företag tillåter inte en ny kund att överskrida den dagliga gränsen på $1,000 eller den månatliga gränsen på $10,000. Gränserna för nya kunder gäller över en eller flera kiosker i Alabama, med identitetsverifiering som krävs för varje betalning.
Operatörer med huvudkontor i USA måste också erbjuda live, amerikansk-baserad, avgiftsfri kundservice dygnet runt. Överträdelser kan leda till civila påföljder.
Bedrägeritaktiker och skydd
Restriktionerna åtföljs av avslöjanden som syftar till att visa kunder vad de betalar och identifiera möjliga bedrägerier. Innan en betalning behandlas måste företag visa avgifter, belopp i kryptovaluta och amerikanska dollar, samt växlingskursinformation som jämför marknadspriset med det pris som tas ut.
ASC beskrev också frågor som är utformade för att varna användare för bedrägerier. Dessa varningar adresserar påtryckningstaktik som kan förvandla en påhittad juridisk skyldighet till en omedelbar kryptovalutabetalning. En kvinna från Georgia satte in $4,900 i en bitcoin-ATM efter ett falskt hot om juryplikt, enligt lokal rapportering publicerad den 16 september.
Myndigheten identifierade äldre medborgare som frekventa mål och varnade för att omedelbara, oåterkalleliga betalningar komplicerar återhämtning. Även med transaktionsgränser, avslöjanden och återbetalningskrav varnade kommissionen för att bedragare skulle fortsätta försöka stjäla pengar.
Nationella insatser och framtida skydd
Senn erkände att Alabamas lag inte skulle eliminera bedrägeriförsök, men skulle begränsa ekonomiska förluster genom skydd och återbetalningar. Den finansiella exponeringen bakom Alabamas skydd framgår av federala klagomålsdata som täcker bedrägerier som involverade kryptovaluta-kiosker.
Federal Bureau of Investigation (FBI) registrerade 177 klagomål från Alabama och nästan $3 miljoner i rapporterade förluster under 2025, medan nationella förluster närmade sig $389 miljoner över 13,460 klagomål.
Återbetalningskraven har redan lett till återvinningar i Arizona, där en separat lag fastställer sina egna berättigande- och rapporteringsvillkor. Federala lagstiftare har också strävat efter nationella skydd som adresserar transaktionsgränser, varningar, register och återbetalningar av avgifter som samlats in av operatörer.
