Binance Inför Nya Kontroller för Kryptovalutaöverföringar
Binance har meddelat att de från den 1 november kommer att införa nya kontroller för gränsöverskridande kryptovalutaöverföringar som involverar brasilianska användare. Dessa kontroller kräver att användarna anger syftet med transaktionen samt information om motparten innan vissa insättningar och uttag kan behandlas. Binance förklarade att dessa förändringar följer Resolution BCB No. 521/2025, som införlivar internationella virtuella tillgångsöverföringar i Brasiliens valutahandelsram och skapar nya rapporteringsskyldigheter för kryptotjänstleverantörer.
Regler för Internationella Överföringar
De nya kraven gäller både individer och företag som använder Binance i Brasilien när kryptovaluta överförs mellan en brasiliansk bosatt och en icke-bosatt. Att skicka tillgångar till ett eget konto på en utländsk börs räknas som en internationell överföring enligt dessa regler. Överföringar mellan två brasilianska bosatta påverkas inte av dessa nya krav.
Från den 1 november måste brasilianska användare som gör internationella kryptovalutaöverföringar via Binance ange:
- Syftet med överföringen
- Motpartens typ (individ, företag, bank, börs, investeringsfond, ideell organisation eller annan kategori)
- Om det andra företaget tillhör samma ekonomiska grupp
Syfteskoderna kommer att baseras på klassificeringar som fastställts av Brasiliens centralbank. Exempel på syften inkluderar överföringar mellan en persons egna konton, betalningar för varor, IT-tjänster, affärstjänster, donationer och internationella resor. Det är viktigt att den valda kategorin matchar den verkliga anledningen till transaktionen, eftersom informationen rapporteras till tillsynsmyndigheten.
Rapportering och Gränser
Antalet tillgängliga kategorier beror på transaktionsstorleken. Överföringar värda $50,000 eller mindre, eller motsvarande belopp i en annan valuta, använder en förenklad lista med 10 syften. Transaktioner över $50,000 kräver att användare väljer från hela listan med 96 klassificeringar. Tröskeln på $50,000 gäller för varje överföring, och det finns ingen generell ”annan” kategori för belopp över detta.
Resolution 521 kräver rapportering av information som inkluderar transaktionsdatum, syfte, huruvida kryptovaluta kom in eller lämnade landet, kundidentifiering, tillgångstyp och mängd, värde i brasilianska reais, den utländska betalaren eller mottagaren, land och relation till kunden. Binance kommer inte att tillåta en begäran om internationellt uttag att skickas förrän den erforderliga enkäten har slutförts.
Specifika Regler för Utländska Motparter
Användare som överför kryptovaluta till ett konto de äger på en utländsk börs måste identifiera sig själva som motpart. Binance har meddelat att syftesfältet då automatiskt kommer att anges som en överföring mellan konton som tillhör samma person, vilket lämnar kunden att bekräfta deklarationen. Överföringar som involverar självhostade plånböcker som ägs av Binance-kunden får en annan behandling. Användare behöver inte ange ett syfte när de flyttar tillgångar till eller från sin egen självförvaringsplånbok, men de måste bekräfta ägandet.
”Brasiliens separata rapporteringsregel för självförvaring på $10,000 trädde i kraft den 1 oktober för kvalificerade överföringar.”
Denna regel rör rapportering av penningtvätt och bör inte förväxlas med Binance:s syfteskodkrav för internationella överföringar som träder i kraft den 1 november. Brasilianska regler ställer ytterligare ett villkor på överföringar som involverar utländska motparter som inte är auktoriserade att verka på Brasiliens valutamarknad.
Framtida Regler och Rapportering
Binance har meddelat att utländska börser som är tillgängliga för överföringar kommer att visas i en rullgardinsmeny efter att de har bedömts enligt centralbankens krav. En plattform som inte visas på listan kan skickas till kundsupport för granskning, men Binance har påpekat att inkludering fortfarande är föremål för intern analys.
Den nya överföringsproceduren ingår i Brasiliens växande regleringsram för kryptoföretag. Binance har betonat att novemberöverföringsenkäten inte är Brasiliens kryptovaluta Travel Rule. Börsen har uppgett att Travel Rule-kraven kommer att följa en annan tidsplan, med inhemska överföringar planerade för genomförande 2027 och internationella överföringar 2028.
Binance har meddelat att information som samlas in genom den nya internationella överföringsenkäten kommer att skickas till Brasiliens centralbank i månatliga regulatoriska rapporter. Företaget har lovat att ytterligare detaljer om ”överföring av verksamheter till Brasilien” kommer att tillhandahållas inom de kommande dagarna.
