Ohios sexstegsplan för att hantera kryptobrott
Ohios sexstegsplan för att hantera kryptobrott erbjuder offren kontroll och utrustar dem med kraftfulla verktyg för att frysa plånböcker, bevara bevis, skydda identiteter och vidta åtgärder. Den 11 juni publicerade Ohio Attorney General’s Office en detaljerad konsumentrådgivning som tar upp den ökande förekomsten av kryptovaluta-relaterad bedrägeri och presenterar ett sexstegsramverk för offren.
Bakgrund
Rådgivningen speglar den växande oron över sårbarheten hos investerare i digitala tillgångar, i takt med att den ekonomiska instabiliteten och det offentliga intresset för kryptovaluta fortsätter att öka. Kontoret betonar kryptovalutans dragningskraft för brottslingar och påpekar att vanliga typer av kryptovaluta inkluderar Bitcoin, Ethereum, Binance och Ripple. Bedragare föredrar att begära kryptovaluta eftersom den saknar många av de skydd som andra betalningsmetoder erbjuder och är svår att spåra när pengarna väl har skickats.
Steg-för-steg guide
Det första steget som beskrivs i rådgivningen är att stoppa ytterligare utskick av kryptovaluta. Bedragare följer ofta upp den första kontakten med bedrägliga erbjudanden för att försöka återfå stulna medel, där de utger sig för att vara myndighetspersoner, efterlevnadsexperter eller advokater. Dessa efterföljande bedrägerier är utformade för att stödja utvinningen av ännu mer pengar från redan drabbade individer.
Det andra steget uppmanar offren att sammanställa en fullständig dokumentation av bedrägeriet, inklusive eventuella chatttranskript, e-post, webbplats-URL:er, telefonnummer och transaktionskvitton. Att bevara bevis är avgörande för eventuella utredningar av brottsbekämpande myndigheter och framtida återvinningsinsatser.
Det tredje steget rekommenderar att offren skyddar sina ekonomiska konton och personliga identiteter. Om känslig data eller betalningsinformation har delats bör konsumenter begära en bedrägerivarning eller kreditfrys från de tre stora kreditupplysningsföretagen – Equifax, Experian och TransUnion. Dessa åtgärder är kostnadsfria och påverkar inte kreditbetyg.
Fjärde steget innebär att offren omgående rapporterar bedrägeriet till relevanta lokala, statliga och federala myndigheter, inklusive Ohio Department of Commerce’s Division of Securities, U.S. Commodity Futures Trading Commission (CFTC) och U.S. Department of Justice (DOJ).
Det femte steget rekommenderar professionell hjälp genom att granska hemförsäkringen för skydd mot identitetsstöld, konsultera en skatteexpert om potentiella avdrag eller samarbeta med en ideell kredithandledare eller finansiell rådgivare.
Slutligen uppmuntrar det sjätte steget individer att utvärdera hur bedrägeriet inträffade, med hänsyn till att vanliga beteenden online – såsom att delta i investerargemenskaper, svara på giveaways eller prenumerera på kampanjinnehåll – ofta utsätter konsumenter för risk.
Utbildning och säkerhet
Medan regleringsmyndigheter betonar farorna, hävdar kryptoförespråkare att utbildning och korrekta säkerhetsrutiner kan hjälpa användare att dra nytta av den underliggande teknologin utan att bli offer för bedrägeri.
