Citibank stämd för kryptoromantisk bedrägeri
Citibank har blivit stämd av en självutnämnd offer för en kryptoromantisk bedrägeri, som hävdar att banken ignorerade varningssignaler som möjliggjorde för bedragare att stjäla 20 miljoner dollar. I en stämning som lämnades in i en federal domstol i Manhattan på tisdagen, påstod käranden Michael Zidell att Citibank vände ”det blinda ögat till sina lagstadgade skyldigheter och förpliktelser” när de tillät honom att sätta in miljoner dollar till bedragare som hade konton på banken.
Zidell uppgav att han skickade 20 miljoner dollar till bedragare genom dussintals transaktioner över flera banker, inklusive nästan 4 miljoner dollar till konton de hade på Citibank. Stämningen hävdar att transaktionerna var en del av en omfattande romantisk bedrägeri, som vanligtvis kallas ”pig butchering”, där bedragare använder en falsk identitet för att bygga en romantisk online-relation med ett offer, vilket de sedan utnyttjar för att locka dem till ett bedrägligt investeringsschema.
Bedrägeriets början
Zidell berättade att bedrägeriet började i början av 2023 när han kontaktades på Facebook av en ”Carolyn Parker”, en påstådd företagare med vilken han inledde en ”vänskaplig, social relation, som senare utvecklades till en romantisk relation.” En månad in i relationen uppmanade Parker Zidell att investera i icke-fungibla tokens (NFT:er), eftersom hon påstod sig ha tjänat miljoner på detta och dirigerade honom till en handelsplattform.
Zidell beslutade att investera i NFT:er och gjorde överföringar till olika bankkonton som gavs till honom av handelsplattformen. Han fick veta att flera banker behövdes på grund av det stora antalet kundinsättningar. Under de kommande månaderna skickade han 43 överföringar som totalt uppgick till över 20 miljoner dollar till olika bankkonton, men i slutet av april ”var plötsligt webbplatsen för plattformen borta” tillsammans med hans miljoner.
Citibanks ansvar
I stämningen anklagas Citibank för att ha behandlat 12 överföringar, som totalt uppgick till cirka 4 miljoner dollar, som gick till ett företag vid namn Guju Inc. Banken anklagas också för att ha ignorerat ”varningssignaler” i Gujus konton och påstås att ”de stora, runda summorna av medel borde ha utlösts en bankutredning av den misstänkta aktiviteten.”
”[Citibank] misslyckades med att genomföra adekvata säkerhetsåtgärder, misslyckades med att upptäcka tydligt misstänkta transaktioner och misslyckades med att övervaka kontona, trots att stora, runda summor överfördes in och ut ur kontona på ett misstänkt sätt.”
Zidell hävdar att Citibank hjälpte och medverkade till den påstådda bedrägeriet och anklagar banken för vårdslöshet, och hävdar att den hade ”en skyldighet att utöva omsorg vid övervakning av misstänkta transaktioner.” Cointelegraph har kontaktat Citibank för kommentar.
Romantiska bedrägerier i siffror
Romantiska bedrägerier är en fler miljarders dollar svindel. Förra året stjällde romantiska bedragare över 5,5 miljarder dollar i 200 000 identifierade fall, enligt säkerhetsföretaget Cyvers. Chainalysis uppskattade i februari att alla typer av kryptobedrägerier stjäl omkring 9,9 miljarder dollar under 2024, men det kan stiga till 12,4 miljarder dollar när analysföretaget identifierar fler bedrägerier kopplade till kryptovaluta plånböcker.
Tidigare denna månad meddelade amerikanska myndigheter att de redan har beslagtagit 225 miljoner dollar kopplade till pig butchering-bedrägerier i år, i en operation ledd av Secret Service, vilket var den största kryptobeslagningen någonsin av myndigheten.
