Bedrägerier med Bitcoin-automater i Texas
När en familj blev lurad på 25 000 dollar vid en Bitcoin-automat i Texas, tog brottsbekämpande myndigheter det på allvar. Detektiver använde kraftverktyg för att bryta sig in i maskinen och återfå de fysiska kontanter som fanns inuti — totalt beslagtagna belopp uppgick till 31 900 dollar.
Även om det är lovvärt att hjälpa ett bedrägerioffer, känns detta som att stjäla från Peter för att betala Paul. En sådan handling ställer inte bedragaren inför rätta — det skadar bara den småföretagare som äger maskinen.
Reglering av Bitcoin-automater
Berättelser som denna illustrerar kraftfullt den nedskärning av Bitcoin-automater som pågår över hela Amerika just nu. Spokane i delstaten Washington har faktiskt förbjudit dem helt, medan andra delstater och städer föreslår lagar som skulle göra det svårare för bedragare att tömma livsbesparingar från lättlurade konsumenter.
I Illinois skulle alla kontanter som konverteras till kryptovaluta genom dessa automater behöva notera adressen dit medlen har skickats. I teorin skulle detta kunna hjälpa detektiver att spåra bedragare vid ett senare tillfälle, men det är troligt att många erfarna brottslingar kommer att använda fördunklingsverktyg för att dölja sina spår.
Kanske kommer ett mer rimligt förslag från Vermont, som har antagit en lag som inför dagliga transaktionsgränser på 1 000 dollar för Bitcoin-automater. Detta skulle gå långt för att begränsa det belopp som offer förlorar. Under tiden har Nebraska gått vidare med att licensiera automatoperatörer. Detta innebär att de måste lämna kvartalsrapporter med transaktionsdata, och att avgifterna är begränsade till 18 % för att förhindra att lättlurade konsumenter blir lurade.
Ökande bedrägeriförluster
Det växande problemet har fått Federal Trade Commission (FTC) att tydligt uttrycka sina åsikter om Bitcoin-automater — de beskriver dem som en ”betalningsportal för bedragare.” Officiella siffror visar att bedrägeriförluster från dessa maskiner nådde 12 miljoner dollar 2020, och ökade nästan tiofaldigt till 114 miljoner dollar år 2023. Ofullständiga siffror visar att förlusterna översteg 66 miljoner dollar under de första sex månaderna av 2024, vilket indikerar att det var på väg att bli ännu ett rekordår.
FTC:s forskning belyser också hur offer luras, hur mycket de förlorar och vem som tenderar att vara mest sårbar. Bedragare försöker ofta att utge sig för att vara från regeringar och företag, eller låtsas att de är från teknisk support. Medianförlusterna ligger på en ”exceptionellt hög” nivå av 10 000 dollar, med den statliga myndigheten som tillägger att det finns fler offer över 60 år än i alla andra åldersgrupper tillsammans.
Lagstiftning för att skydda konsumenter
Lagstiftare i den amerikanska senaten försöker också bygga vidare på de strängare lagar som rullas ut på delstats- och lokal nivå — ledda av Illinois senator Dick Durbin. Han har introducerat Crypto ATM Fraud Prevention Act, som skulle införa åtgärder utformade för att skydda allmänheten — samtidigt som man försöker begränsa olägenheter för laglydiga användare.
Nya användare skulle förhindras från att spendera mer än 2 000 dollar per dag vid en av dessa maskiner, vilket ökar till 10 000 dollar under en 14-dagarsperiod. Operatörer skulle också behöva ha en detaljerad konversation varje gång en ny användare försöker genomföra en transaktion med ett värde över 500 dollar. Viktigt är dock att de också skulle ha rätt till återbetalningar om en polisanmälan görs inom 30 dagar.
Mellan raderna är detta en lag som lägger ansvaret på automatoperatörerna att hålla ett öga på vad som händer i sina butiker — och ingripa om något verkar misstänkt. Tiden tickar för att få Crypto ATM Fraud Prevention Act undertecknad till lag. Durbin har bekräftat att han inte kommer att söka omval under mellanvalen 2026, med den 80-årige demokraten som avgår efter årtionden av tjänstgöring.
Durbin erbjöd också ett tillägg när GENIUS Act var på väg genom senaten, och varnade: Det återstår att se om några av insatserna för att förhindra förluster från kryptovaluta-automater kommer att göra någon skillnad.
När Bitcoin-priset stiger och flörtar med rekordhöga nivåer, kommer ett större antal opportunistiska bedragare att ta chansen att slå till.
