AUSTRAC:s Skärpta Regler för Kryptovaluta-ATMer
Australiens finansiella informationsmyndighet, AUSTRAC, har skärpt reglerna för kryptovaluta-ATMer på grund av oro över bedrägerier och oegentligheter. De nya riktlinjerna inkluderar begränsningar för kontantinsättningar och uttag samt obligatoriska varningar om bedrägerier. AUSTRAC genomför strikta åtgärder för operatörer av kryptovaluta-automater, vilket inkluderar att neka registreringar för vissa operatörer och införa transaktionsgränser för andra. Dessa åtgärder kommer efter att en arbetsgrupp inom AUSTRAC har identifierat oroande trender gällande efterlevnaden av regler för kryptovaluta-automater, särskilt deras användning i samband med bedrägerier.
Övervakning och Identifierade Trender
Brendan Thomas, AUSTRAC:s VD, meddelade att arbetsgruppen under flera månader har övervakat kundaktiviteter som uppvisar kännetecken för olaglig ekonomisk aktivitet.
”Arbetsgruppen har upptäckt oroande trender som visar att kryptovaluta-ATMer används för transaktioner kopplade till bedrägerier,”
sade Thomas. En stor oro som AUSTRAC belyser är den oproportionerliga användningen av kryptovaluta-ATMer bland personer mellan 60 och 70 år. Data från nio kryptovaluta-ATM-leverantörer visar att användare över 50 år står för nästan 72 % av alla transaktioner i värde, och 60- till 70-åringar ansvarar för 29 %.
Åtgärder och Samarbete
Som svar på dessa fynd samarbetar AUSTRAC nu med brottsbekämpande myndigheter och kryptovaluta-ATM-leverantörer för att ta itu med misstänkt aktivitet. De nya villkoren för operatörer inkluderar:
- En gräns på 3 246 AUD (5 000 AUD) för kontantinsättningar och uttag
- Förbättrade skyldigheter för kundkännedom
- Obligatoriska varningar om bedrägerier
- Krav på mer robust transaktionsövervakning
Även om kontantgränserna specifikt gäller för kryptovaluta-ATM-leverantörer, förväntar sig AUSTRAC att kryptovalutabörser överväger att införa liknande gränser om de accepterar kontanter för kryptotransaktioner.
Proaktiv Taktik mot Bedrägerier
Dessa proaktiva åtgärder syftar till att minska deras exponering för penningtvätt, terrorismfinansiering och andra allvarliga brottsrisker. Parallellt har den federala polisen i Australien (AFP) initierat ett gemensamt centrum för cybersäkerhetsbrott (JPC3), som har utvecklat utbildningsmaterial. Dessa material ger information om hur bedrägerier fungerar, varningssignaler och hur man anmäler och söker hjälp. Materialen placeras strategiskt nära kryptovaluta-ATMer för att utbilda potentiella offer.
Konsekvenser för Kryptovaluta-Operatörer
När det gäller AUSTRAC:s beslut att inte förnya registreringen av kryptovaluta-ATM-operatören Harro’s Empires, sa Thomas att detta beslut fattades på grund av pågående oro för att deras ATMer kan utnyttjas. Han tillade att åtgärden fungerar som en varning till andra kryptovaluta-operatörer som inte uppfyller sina skyldigheter enligt AML/CTF-lagen.
Den snabba spridningen av kryptovaluta-ATMer i Australien understryker brådskan i dessa åtgärder. Antalet aktiva kryptovaluta-ATMer har ökat från endast 23 år 2019 till över 1 800 för närvarande. AUSTRAC förutspår nästan 150 000 årliga transaktioner, med cirka 178,5 miljoner AUD som flyttas, huvudsakligen genom kontantinsättningar för köp av digitala tillgångar som bitcoin (BTC), tether (USDT) och ethereum (ETH).
Framtida Övervakning och Rapportering
AUSTRAC har lovat att fortsätta övervaka sektorn och vidta ytterligare åtgärder vid behov för att förebygga skada. Individer som har oro över att de potentiellt kan bli offer för bedrägerier uppmanas att rapportera sina misstankar till polisen via Reportcyber och Scamwatch.
