AUSTRAC:s Nya Regler för Kryptovalutaoperatörer
Australiens nationella finansiella underrättelsemyndighet, Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC), har infört nya operativa regler och transaktionsgränser för kryptovalutaoperatörer. Dessa åtgärder kommer som svar på den federala polisens rapporter om en ökning av bedrägerier utförda via dessa kiosker.
Inskränkningar och Krav
AUSTRAC har infört en gräns på 5 000 australiensiska dollar (omkring 3 250 USD) för kontantinsättningar och uttag vid kryptovaluta-ATM:er. Dessutom ställs krav på:
- Varningsskyltar mot bedrägerier
- Förbättrad transaktionsövervakning
- Strängare krav på kundkännedom
Dessa åtgärder tillkännagavs i ett pressmeddelande den 3 juni. För närvarande gäller dessa regler endast kryptovaluta-ATM-leverantörer, men AUSTRAC förväntar sig att kryptovalutabörser i Australien kan komma att införa liknande begränsningar om de accepterar kontanter för kryptovalutatransaktioner.
Reglernas Syfte och Översyn
AUSTRAC:s VD, Brendan Thomas, betonade att dessa regler inte är permanenta och att de kommer att ses över och justeras vid behov. Myndigheten samarbetar även med brottsbekämpande myndigheter och ATM-leverantörer för att hantera misstänkt verksamhet. Thomas förklarade att syftet med reglerna är att skydda individer från bedrägerier genom att avskräcka brottslingar från att utnyttja kryptovaluta-ATM:er samt att skydda företag från kriminell exploatering.
Resultaten från Arbetsgruppen
Resultaten från en arbetsgrupp inom AUSTRAC, som analyserade data från nio kryptovaluta-leverantörer, visade att majoriteten av användarna är över 50 år gamla, vilket utgör nästan 72 % av alla transaktioner efter värde. Kryptovaluta-ATM:er har blivit allt vanligare på bensinstationer, närbutiker och matbutiker.
Thomas uttryckte sin oro över den stora andelen äldre individer som använder kontanter för att köpa kryptovaluta, och påpekade att många användare i åldrarna 60-70 år är offer för bedrägerier.
Rapporter om Bedrägerier
Den australiska federala polisen (AFP) rapporterade den 3 juni att landets plattform för rapportering av cyberbrott, ReportCyber, mottog 150 unika rapporter om bedrägerier kopplade till kryptovaluta-ATM:er mellan januari 2024 och januari 2025. De totala förlusterna översteg 3,1 miljoner australiensiska dollar (2 miljoner USD), och AFP antydde att detta kan vara endast början.
Graeme Marshall, befälhavare för AFP, lyfte fram att många offer inte alltid är medvetna om att de blivit bedragna, är osäkra på hur de ska rapportera det eller känner skam över sin upplevelse. Han uppmanade människor att dela sina berättelser för att öka medvetenheten och förhindra att andra drabbas.
Kryptovalutamarknaden i Australien
Den australiensiska kryptovalutamarknaden var inledningsvis långsam men såg en betydande tillväxt mot slutet av 2022 när privata företag gick in på marknaden. Landet rankas nu som den tredje största hubben för kryptovaluta-ATM:er, med Coin ATM Radar-data som visar att Australien för närvarande har 1 819 ATM:er, upp från 67 i augusti 2022. Ledande leverantörer inkluderar:
- Localcoin med 753 ATM:er
- Coinflip med 700
- Bitcoin Depot med 182
