Binance och Risk- och Efterlevnadsstandarder
Binance har blivit ombedd att skärpa sina risk- och efterlevnadsstandarder efter inspektioner från den franska myndigheten för tillsyn och resolution. Enligt en nyligen publicerad rapport från Bloomberg har franska myndigheter genomfört kontrollinspektioner av Binance och dussintals andra börser sedan slutet av förra året. Syftet med inspektionerna var att avgöra vilka av de kryptoplattformar som registrerats för att erbjuda kryptotjänster i landet som kan beviljas EU-omfattande tillstånd under de kommande månaderna.
Inspektioner och Efterlevnadskontroller
Efterlevnadskontrollerna involverar bedömning av standarderna för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism som tillämpas på hundratals plattformar för kryptotillgångstjänster i den europeiska staten. Den franska tillsynsmyndigheten, Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution, har inspekterat lokala verksamheter för att verifiera efterlevnaden av sitt registreringsramverk för digitala tillgångstjänsteleverantörer, känt som PSAN.
Enligt personer med insyn i ärendet är Binance och Coinhouse bland de företag som franska myndigheter granskar. Som ett resultat av inspektionerna har myndighetens tjänstemän rapporterat att den största kryptobörsen i världen har blivit tillsagd att skärpa sin efterlevnad och riskkontroller.
När Binance tillfrågades om inspektionen svarade de Bloomberg att periodiska inspektioner är en ”standarddel av tillsynen av reglerade enheter.”
Reglering och Övervakning i Europa
Inspektionerna av kryptoplattformar kommer vid en tidpunkt då Europa förändras för att ge mer centraliserad finansiell godkännande över kryptomarknaden. Förra månaden uppmanade Frankrike, Österrike och Italien EU:s marknadsövervakare, European Securities and Markets Authority (ESMA), att börja övervaka stora kryptoföretag direkt och skärpa regionens regler.
Sedan dess har EU försökt implementera övergripande gränsöverskridande regler och licensieringssystem för att hålla standarderna enhetliga över de olika staterna.
Historiska Problem med Efterlevnad
Tidigare har Binance haft problem med lokala myndigheter angående efterlevnadsstandarder och åtgärder mot penningtvätt. Ett av de främsta områdena av oro har varit plattformens rutiner för bekämpning av penningtvätt (AML) och kundidentifiering (KYC). Reglerande myndigheter har anklagat börsen för att tillåta användare att handla och flytta medel utan adekvata identitetskontroller, vilket skulle kunna möjliggöra penningtvätt eller finansiering av terrorism.
Senast, i augusti förra året, hamnade Binance Australien under lupp för sina system för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism. Den australiensiska finansmyndigheten lyfte fram flera oroande punkter angående Binances oberoende granskningar, hög personalomsättning och otillräcklig lokal ledning. Företaget fick 28 dagar på sig att nominera externa revisorer för AUSTRAC:s övervägande och urval.
Börsen måste också implementera starkare kontroller, inklusive robust kundidentifiering, grundlig due diligence och effektiv transaktionsövervakning inom den angivna tidsramen.
Rättsliga Åtgärder och Marknadsstrategier
År 2023 väckte den amerikanska kommissionen för handelsfutures och justitiedepartementet åtal mot Binance för påstådda överträdelser av lagar mot penningtvätt och för att driva en oregistrerad handelsplattform. Detta ledde till en uppgörelse på 4,3 miljarder dollar, en av de största i kryptohistorien, och avgång och fängelsevistelse för grundaren Changpeng ”CZ” Zhao.
År 2021 lämnade Binance de asiatiska marknaderna på grund av striktare efterlevnadsregler. Men de har sedan dess återinträtt på marknaden genom att förvärva Sydkoreas Gopax-börs. I juli, när Singapore slog ner på olicensierade kryptoplattformar, kunde börsen förbli under radarn även utan licens eftersom deras 400 anställda baserade i Singapore endast arbetade på distans medan deras verksamhet förblev utomlands.
