Coinme Beordras Att Stoppa Verksamhet
Regleringsmyndigheterna i delstaten Washington har beordrat Bitcoin-ATM-operatören Coinme att stoppa sin verksamhet och återbetala mer än 8 miljoner dollar i oavhämtade kundmedel. Myndigheterna anklagar företaget för att ha behandlat oinlösta kuponger som inkomst och för att ha brutit mot reglerna för penningöverföring.
Överträdelser och Anklagelser
I en tillfällig uppmaning att upphöra och avstå, samt en åtalsskrivelse daterad förra tisdagen, påstod Washington State Department of Financial Institutions (DFI) att Coinmes kupongsystem för att köpa kryptovaluta bröt mot delstatens Uniform Money Services Act. Mellan januari 2023 och december 2024 påstod Coinme sig ha hävdat 8,37 miljoner dollar i oavhämtade kundkuponger som företagsinkomst, varav 2,2 miljoner dollar kom från kunder i Washington vid årsskiftet 2023, och 6,17 miljoner dollar från kunder både i och utanför Washington vid årsskiftet 2024, enligt dokumenten.
Praktik och Följder
Det Seattle-baserade företaget sålde kryptovaluta genom papperskuponger som användare köpte vid kiosker och senare löste in online. När många användare misslyckades med att lösa in dem i tid, påstod företaget att de fortfarande utestående kundmedlen var Coinmes egen inkomst och avslöjade inte denna praktik eller överlämnade övergivna tillgångar till staten, enligt DFI i ett uttalande på måndagen.
”Plattformen har 20 dagar från det att ordern delges för att begära en rättslig prövning; om den inte gör det, blir den tillfälliga uppmaningen att upphöra permanent den 21:a dagen,” enligt DFI.
Från 2020 till 2025 ”upprätthöll inte Coinme alltid ett påtagligt nettoförmögenhet i det belopp som krävdes av direktören”, höll inkonsekventa tillåtna investeringsregister och lämnade in ”inkorrekta rapporter” samt försenade årliga inlämningar till DFI, noterade regleringsmyndigheten.
Åtgärder och Böter
Enligt ordern måste Coinme omedelbart sluta betjäna kunder i Washington, förutom att återbetala medel, separera alla statliga kundtillgångar i individuella konton och betala ersättning som är lika med det större av vad varje användare betalade eller kryptovalutans värde på orderdatumet. Åtalsskrivelsen avslöjade avdelningens avsikt att återkalla Coinmes penningöverföringslicens och ålägga företaget en böter på 300 000 dollar plus en utredningsavgift på 375 dollar.
Åtalen riktar sig också mot Neil Bergquist, medgrundare och VD för Coinme, och syftar till att förbjuda både honom och företaget från att delta i någon penningöverföringsverksamhet i tio år.
Kommentarer från Branschen
Decrypt har kontaktat Coinme för ytterligare kommentarer. Daniel Liu, VD för Republic Technologies, berättade för Decrypt att situationen verkar bero på ”operativt missmanagement snarare än förlust eller stöld av kundmedel”. Han noterade att om Coinmes behandling av oinlösta kuponger speglar hur detaljhandlare hanterar oanvända presentkort, ”då är den underliggande praktiken i sig inte orimlig, men genomförandet föll tydligt kort.”
”Avvecklingen av produkten introducerade förebyggbara problem, inklusive vad som verkar ha varit en dysfunktionell kundsupportpipeline,” sa Liu. ”Det är ansvar som företaget måste ta på sig.”
Relaterade Fall
Förra månaden bötfällde Kaliforniens Department of Financial Protection and Innovation Bitcoin-ATM-operatören Coinhub med 675 000 dollar för att ha överdebiterat kunder, där 105 000 dollar öronmärkts som ersättning för konsumenter som debiterats över de maximalt tillåtna avgifterna. Samma kaliforniska regleringsmyndighet bötfällde tidigare Coinme med 300 000 dollar i juni för att ha tagit ut överdrivna påslag, accepterat kontanttransaktioner över det dagliga taket på 1 000 dollar och utelämnat viktig information på kvitton, där 51 700 dollar avsattes som kunders ersättning.
