Asiens kryptovärld i kris
Asiens kryptovärld har förlorat mer än 1,5 miljarder dollar under första halvan av 2025 — mer än under hela 2024, inklusive bedrägerier som Bybit och ”pig butchering” i Sydostasien. De flesta verktyg som används för att bekämpa dessa brott är baserade på västerländska penningtvättsmetoder, vilket gör att de missar skräddarsydda tvättkanaler som anpassats till varje region och som dyker upp över hela Asien. Blockchain-analysföretag måste utveckla regionala riskbibliotek och samarbeta med lokala brottsbekämpande myndigheter för att effektivt bekämpa den omfattande och sofistikerade kryptovaluta-relaterade brottsligheten i Asien. Att inte ta itu med dessa frågor innebär att kriminella medel fortfarande kan gömma sig i öppen dager och undergräva integriteten i globala efterlevnadssystem.
Västerländska verktyg, östliga kryphål
Den globala riskmotorn fokuserar oftast på mixers, tumblers och centraliserade on-ramps i Nordamerika och Europa. Men den asiatiska finansiella underjorden använder andra metoder: olicensierade OTC-byråer i Thailand, mobilpengar-korridorer i Filippinerna och informella peer-to-peer-transaktioner som inte utlöser röda flaggor enligt nuvarande efterlevnadsstandarder. Genom dessa flöden skapas plånboks-kluster och mönster som kringgår traditionella detektionsregler. Intäkterna lämnas ofta stillastående eller lagras diskret innan de hamnar på decentraliserade börser, vilket gör att tvättcykeln kan passera obemärkt förbi allmänna efterlevnadsutlösare.
Lokala problem kräver lokala lösningar
Förmågan att effektivt övervaka brott i APAC-regionen bygger på jurisdiktionsspecifik expertis. Det inkluderar att kartlägga typiska taktiker, såsom cirkulär handel via singaporeanska skalbolag eller lagertransaktioner med indonesiska e-plånböcker. Analysleverantörer måste integrera lokalt publicerade on-chain-data och hålla levande typologier för att efterlikna realtidsinnovationer inom penningtvätt, istället för att vänta med att anpassa sig tills det är för sent. Att bygga regionala riskbibliotek — som flaggar plånboks-kluster, kända dåliga aktörer och unika in- och utgångar — är avgörande. Dessa verktyg måste integreras i verkställighetsmotorer, snarare än att läggas till efter att ett bedrägeri blivit allmänt känt.
Bygga broar med brottsbekämpande myndigheter
Data ensam kan inte stoppa brott. Lokala reglerare är ofta inte väl insatta i blockchain-teknologi, och privata analysföretag behöver juridisk auktoritet för att agera. Här blir offentliga-privata partnerskap (PPP) avgörande. PPP kan formellt möjliggöra säker datadelning, gemensam träning och realtidsvarningar. Dessa partnerskap ger redan resultat: I länder som Thailand och Malaysia har brottsbekämpande myndigheter använt realtidsinstrumentpaneler och analysprogramvara för att frysa medel inom timmar efter rapporterade bedrägerier — jämfört med veckor eller månader tidigare. Dessa är inte hypotetiska; de är exempel på operativ effektivitet som sparar miljoner.
Verkställighet är avgörande för förtroende och utveckling
Detaljhandelsdeltagande i kryptovaluta växer i marknader som Vietnam, Thailand och Indien, men denna tillväxt är hotad utan förtroende för verkställighet. Vi måste incitamentera investerare att stanna kvar på en marknad där bedrägeri är utbrett. Offentlig-privat samarbete visar engagemang för att skydda konsumenter, vilket möjliggör regelverk som utarbetas i samförstånd och stödjer långsiktigt engagemang från både detaljhandels- och institutionella marknadsaktörer. Kritiker påpekar att det finns faror i regional efterlevnad, såsom olika globala standarder, integritet i on-chain och statlig överträdelse. Integritetsskyddande design — som kortsiktig datalagring, tillståndsgivna revisionsspår och publicering av verkställighetsrapporter — kan skydda användarens integritet och juridiska ansvar.
Lokal expertis är nyckeln
Kryptoföretag som samarbetar med analysleverantörer med hyperlokala efterlevnadskapaciteter kommer att vinna mandat från hedgefonder, banker och förvaringsbanker som investerar i APAC-regionen. Institutioner söker förtroende för blockchain-hygien och vill se att leverantörerna förstår den lokala terrängen. Leverantörer som förlitar sig på ”one-size-fits-all” efterlevnadsverktyg riskerar att förlora sin börsnotering, investerarförtroende och regional tillgång. För att driva denna modell måste branschkoalitioner samarbeta med analysleverantörer för att gemensamt utveckla efterlevnadsstandarder för hela APAC. Detta arbete bör involvera att anställa lokala specialister inom underjordisk finansiell verksamhet och utvecklingen av jurisdiktionsspecifika riskbibliotek. Att etablera offentliga-privata partnerskap med reglerare är lika viktigt; de möjliggör omedelbart samarbete och verkställighetsrättigheter. Den pan-APAC efterlevnadsarkitekturen bör också inkludera transparens genom kvartalsvisa effektivitetsrapporter för att bedöma modellens effektivitet i att förhindra penningtvätt över hela regionen.
Ökningen beror på förtroende
Asien står vid ett vägskäl. Utan regionalt skräddarsydd riskdetektion och sektorsövergripande samarbete riskerar regionen att bli som ”Vilda västern”. Men med rätt grundvalar kan den bli en ledare i att konstruera en efterlevnadsfokuserad, innovationsinriktad kryptovalutaekonomi. Att tala språket i Asiens finansiella underjord och samarbeta med lokala verkställare är det enda sättet att återfå förtroendet och låsa upp nästa kapitel av tillväxt.
Denna artikel är av allmän information och är inte avsedd att vara och bör inte betraktas som juridisk eller investeringsrådgivning. De åsikter, tankar och uppfattningar som uttrycks här är författarens egna och återspeglar inte nödvändigtvis eller representerar åsikterna och uppfattningarna hos Cointelegraph.
