Granskning av Nationella Banker
En granskning av de nio största nationella bankerna visade att de begränsade eller nekade tjänster till kunder baserat på deras lagliga verksamheter, såsom digitala tillgångar, snarare än finansiell risk. Detta framgår av en preliminär rapport från Office of the Comptroller of the Currency (OCC).
Farhågor kring ”Operation Choke Point”
Resultaten väcker också långvariga farhågor kring ”Operation Choke Point”, ett initiativ från justitiedepartementet som inleddes 2013 och som pressade banker att behandla vissa lagliga industrier som hög risk. Även om programmet officiellt avslutades 2017, har kritiker inom kryptosektorn hävdat att en liknande dynamik har återuppstått under de senaste åren, vilket de kallar ”Operation Choke Point 2.0”.
”Federala reglerare informellt har avskräckt banker från att betjäna kryptoföretag.”
Interna dokument från FDIC som släpptes tidigare i år tyder på en skepticism mot kryptoverksamheter inom myndigheten, vilket har ökat dessa farhågor. De lagliga verksamheter som fått ökad granskning inkluderar även de som fokuserar på olje- och gasutforskning, kolbrytning, skjutvapen, privata fängelser, tobak och e-cigaretter samt vuxenunderhållning.
OCC:s Granskning och Resultat
Myndighetens granskning omfattade policys vid JPMorgan Chase Bank, Bank of America, Citibank, Wells Fargo Bank, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank och BMO Bank. OCC rapporterade att åtminstone några av dessa banker tillämpade särskilda restriktioner eller ökad granskning av kunder inom dessa industrier, även när dessa verksamheter var lagliga.
”Resultaten återspeglar myndighetens åtagande att avsluta ansträngningar – oavsett om de initierades av reglerare eller banker – som skulle vapenisera finans.”
Comptroller of the Currency, Jonathan V. Gould, sade att OCC planerar att hålla banker ansvariga när utredningen fortsätter. Myndigheten betonade att torsdagens resultat endast är den första fasen av dess utredning. Tusentals klagomål kvarstår under granskning när OCC fortsätter att utvärdera huruvida banker har engagerat sig i olaglig diskriminering mot specifika industrier.
OCC:s Förändrade Åsikter om Kryptovalutor
Generellt sett har OCC lättat på sina åsikter om kryptovalutor. Förra månaden bekräftade myndigheten i ett tolkande brev att stora banker officiellt får behålla kryptovaluta på sina balansräkningar för att betala nätverksavgifter på blockkedjor för ”annars tillåtna” bankverksamheter. På tisdagen tillade regleraren att banker kan hantera ”riskfria huvudtransaktioner” med kryptotillgångar.
