Ökad efterlevnadspress på kryptoföretag
EU:s AML-övervakningsmyndighet har varnat för att slutet av MiCA:s övergångsperiod har ökat risken för efterlevnadspress på kryptoföretag, i takt med att kunder flyttar till licensierade leverantörer inom hela blocket. Enligt Bruna Szego, ordförande för Myndigheten för Bekämpning av Penningtvätt och Finansiering av Terrorism (AMLA), kan kryptoföretag som lämnar den europeiska marknaden stå inför en ökning av kunduttag.
Utmaningar för licensierade tjänsteleverantörer
Licensierade tjänsteleverantörer för virtuella tillgångar (VASPs) kan ha svårt att ta emot stora mängder nya användare utan att försvaga sina efterlevnadsstandarder. Under en pressbriefing på onsdagen, inför Europaparlamentets utskott för ekonomiska och monetära frågor, sa Szego att företag som avvecklar sin verksamhet bör vara beredda på ökad kundaktivitet när användare överför sina tillgångar innan tjänsterna upphör.
Regler och riktlinjer
Hon tillade att licensierade leverantörer som tar emot dessa kunder bör säkerställa att deras rutiner för bekämpning av penningtvätt förblir effektiva under hela övergångsperioden. Varningen kommer efter att den europeiska unionens 18-månaders övergångsperiod för Marknader i Kryptotillgångar (MiCA) avslutades den 1 juli, vilket kräver att tjänsteleverantörer för kryptotillgångar (CASPs) får auktorisation för att fortsätta betjäna kunder inom blocket.
Tidigare instruerade den europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten (ESMA) företag som förblev oauktoriserade efter deadline att omedelbart vidta åtgärder för att avveckla sin verksamhet i EU, vilket tvingade kunder att migrera till licensierade leverantörer.
Framtida rapporter och tillsyn
Innan deadline den 1 juli utfärdade AMLA en rådgivande not som skisserade penningtvättsrisker kopplade till slutet av övergångsperioden. Enligt myndigheten anger vägledningen förväntningar för både företag som stänger sina EU-verksamheter och licensierade leverantörer som accepterar nya kunder, så att kontroller för bekämpning av penningtvätt förblir effektiva under migrationen.
Under den parlamentariska briefing sa Szego att AMLA planerar att publicera en rapport innan årets slut som undersöker penningtvättsrisker inom kryptosektorn, tillsammans med tillsynspraxis som används av nationella myndigheter. Hon tillade att myndigheten utökar sina blockchain-analysmöjligheter för att stärka tillsynen över tjänsteleverantörer för kryptotillgångar.
Tillsynsinsatser efter licensiering
Enligt Szego kommer rapporten att jämföra hur tillsynsmyndigheter övervakar CASPs i medlemsstaterna och identifiera skillnader som kan kräva samordnat uppföljningsarbete mellan AMLA och nationella myndigheter. De senaste kommentarerna bygger på Europas tillsynsinsatser efter licensiering.
Den 11 juli lanserade ESMA en gemensam tillsynsåtgärd som omfattar ett urval av MiCA-auktoriserade kryptoförvarare för att undersöka operationell motståndskraft inom områden som hantering av privata nycklar, transaktionskontroller, incidentrespons och beroende av tredjeparts teknologileverantörer.
ESMA sa att granskningen syftar till att testa om auktoriserade företag kan upprätthålla effektiva operationella skyddsåtgärder i praktiken, snarare än att enbart förlita sig på sina MiCA-licenser, vilket gör det till en av de första samordnade tillsynsövningarna efter att övergångsperioden löpt ut.
