Digital Tillgångsspecifik Hållag
Det amerikanska finansdepartementet uppmanar kongressen att överväga att skapa en digital tillgångsspecifik ”hållag” som skulle tillåta kryptoplattformar att tillfälligt frysa medel kopplade till misstänkt olaglig verksamhet. Rekommendationen har framkommit i en rapport från finansdepartementet till kongressen om teknologier som används för att motverka olaglig finansiering som involverar digitala tillgångar, producerad under lagen om vägledning och etablering av nationell innovation för amerikanska stablecoins, även känd som GENIUS-lagen.
Behovet av Juridisk Säker Hamn
”Lagliga användare av digitala tillgångar kan använda mixers för att möjliggöra finansiell sekretess när de genomför transaktioner genom offentliga blockkedjor,” står det i rapporten. Den tillägger att en åtgärd för hållagen skulle skapa en juridisk säker hamn som tillåter finansiella institutioner att ”tillfälligt och frivilligt hålla digitala tillgångar involverade i misstänkt olaglig verksamhet” under en utredning. Myndigheten skulle kunna tillåta institutioner att pausa misstänkta överföringar innan medlen flyttas eller konverteras genom andra kryptotjänster.
”Börser upptäcker ofta misstänkta medel med hjälp av blockkedjeintelligens, men det finns inte alltid en tydlig juridisk ram som tillåter dem att hålla dessa tillgångar tillräckligt länge för att utredare ska kunna agera,” sa Ari Redbord, global chef för policy och offentliga angelägenheter på TRM Labs, till Decrypt.
Utmaningar för Kryptobörser
Rekommendationen kommer i takt med att kongressen debatterar bredare lagstiftning om strukturen för kryptomarknaden, med president Donald Trump som pressar lagstiftarna att agera snabbare på kryptoregler mitt under en konflikt mellan banker och företag inom digitala tillgångar. Medan börser kan rapportera misstänkt aktivitet, är det juridiskt svårare att hålla medlen, sa Andrew Rossow, offentlighetsadvokat och VD för AR Media Consulting, till Decrypt.
”Banker har redan möjlighet att fördröja en misstänkt transaktion, men den makten är mycket snäv och juridiskt besvärlig,” sa han.
Institutioner kan lämna in en rapport om misstänkt aktivitet, men det finns ingen ”ren lagstadgad säker hamn” som tillåter banken att hålla medlen medan utredningen pågår utan en domstolsorder, sanktionsmyndighet eller risk för ansvar.
Risker och Sårbarheter
”För kryptobörser är detta problem ännu mer besvärligt eftersom det inte finns något ”väntande tillstånd” eller ”frys” som är ”rent”,” tillade han och noterade att även om Bank Secrecy Act skyddar institutioner som lämnar in rapporter om misstänkt aktivitet i god tro, så ger den dem inte tydligt befogenhet att frysa medlen kopplade till dessa rapporter.
”Om du fryser någons tillgångar och sedan måste vara transparent om det, men inte kan berätta för dem att du har lämnat in en SAR, har du nu en strukturell paradox. Kunden kommer att veta att de är frysta; men de kommer inte att veta varför. Detta skapar en juridisk gråzon som skulle behöva utnyttjas,” varnade han.
Framtiden för Kryptoreglering
Ändå kan rekommendationen hjälpa till att skapa ett ”praktiskt och viktigt verktyg i kampen mot kryptobrott och penningtvätt,” sa TRM Labs’ Redbord. ”Brottslingar rör sig snabbt, och digitala tillgångar rör sig ännu snabbare,” sa han. ”En snävt utformad hållmyndighet hjälper till att stänga den klyftan.”
