FinCEN:s Varning om CVC-kiosker
WASHINGTON – Idag utfärdade det amerikanska finansdepartementets Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ett meddelande som uppmanar finansiella institutioner att vara vaksamma när det gäller att identifiera och rapportera misstänkt verksamhet som involverar konvertibla virtuella valutakiosker (CVC). Även om CVC-kiosker erbjuder ett enkelt och bekvämt sätt för konsumenter att få tillgång till CVC, utnyttjas de också av kriminella aktörer, inklusive bedragare. Risken för olaglig verksamhet ökar om operatörer av CVC-kiosker misslyckas med att uppfylla sina skyldigheter enligt Bank Secrecy Act (BSA).
”Brottslingar är oförtröttliga i sina försök att stjäla pengar från offer, och de har lärt sig att utnyttja innovativa teknologier som CVC-kiosker,” sade FinCEN:s direktör Andrea Gacki. ”USA är engagerat i att skydda det digitala tillgångsekosystemet för legitima företag och konsumenter, och finansiella institutioner är en kritisk partner i det arbetet. Detta meddelande stöder finansdepartementets fortsatta uppdrag att motverka bedrägerier och annan olaglig verksamhet.”
Olaglig Verksamhet och Bedrägerier
Olaglig verksamhet som involverar CVC-kiosker inkluderar bedrägeri, vissa typer av cyberbrott och verksamhet relaterad till narkotikahandel, vilket är tre av FinCEN:s nationella prioriteringar för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism. Dagens meddelande ger en översikt över typologier kopplade till olaglig verksamhet som involverar CVC-kiosker. Särskilt framhävs ökningen av bedrägeribetalningar som underlättas av CVC-kiosker, inklusive teknik- och kundsupportbedrägerier samt bankbedrägerier. Några av dessa bedrägerier påverkar oproportionerligt äldre vuxna.
Meddelandet framhäver indikatorer på röda flaggor och påminner finansiella institutioner om deras rapporteringskrav enligt BSA.
Ytterligare Information
Frågor angående innehållet i denna rådgivning bör skickas till FinCEN:s Regulatory Support Section genom att skicka en förfrågan på www.fincen.gov/contact. Det fullständiga meddelandet finns tillgängligt online på FIN-2025-NTC1.
