Kryptovalutor i fokus för Irlands insats mot finansiell brottslighet
Irland har placerat kryptovalutor i fokus för sin senaste insats mot finansiell brottslighet. Regeringen lanserade en ny nationell riskbedömning av penningtvätt, finansiering av terrorism och spridning av finansiella brott på torsdagen, tillsammans med en 30-punkts handlingsplan för att stärka statens respons.
Bedömningen nämner missbruk av kryptovalutor som ett av flera framväxande hot och hänvisar till allt mer sofistikerade bedrägerier, nya teknologier och sårbarheter i globala finansiella nätverk. Bland planens huvudåtgärder, enligt Finansdepartementet, finns ”förbättrade skyddsåtgärder kring kryptovalutor och digital finansiering.”
Reglering och standarder för kryptovalutor
Den mest specifika kryptobestämmelsen ålägger Gambling Regulatory Authority of Ireland att etablera en branschstandard för att acceptera ”krypto-relaterade aktiviteter som en källa till medel,” vilket säkerställer att företag utför ordentlig due diligence och verifierar att pengarna är legitima. Åtgärden är planerad att träda i kraft under andra kvartalet 2027.
Standarden syftar till att säkerställa att medel som kommer in i reglerade företag har legitima källor, som en del av en bredare skärpning av kontrollerna kring både kryptovaluta och spel. Centralbanken åläggs separat att bygga en ”systematisk förståelse” för hur framväxande teknologier, inklusive AI, skapar både nya sårbarheter och nya verktyg för att bekämpa penningtvätt.
Ökad tillsyn och åtgärder
Den bredare planen lutar sig mot tuffare tillsyn på andra håll. Den ger AML-tillsynsmyndigheter nya befogenheter att ålägga böter, gör privata medlemskasino klubbar föremål för obligatorisk licensiering, inför en ”sluten loop”-regel som återför spelutbetalningar till det ursprungliga insättningskontot, ökar transparensen över företagsägande och skapar en ram för att genomföra penningtvättsundersökningar parallellt med skatte- och punktskattundersökningar.
Den medföljande riskbedömningen bedömde Irlands övergripande hot av penningtvätt som måttligt och hotet av finansiering av terrorism som lågt, samtidigt som den noterade att kriminella nätverk ”allt mer kombinerar traditionella kontantbaserade metoder med digitala innovationer,” inklusive kryptovalutor, pengamule-nätverk och ”komplexa lagertekniker.”
Förberedelse för internationell utvärdering
Övningen är också utformad som förberedelse för Irlands ömsesidiga utvärdering 2028 av Financial Action Task Force, den globala standardställaren för AML. ”Brottslingar blir allt mer sofistikerade, utnyttjar teknologi, verkar över gränser och anpassar sig snabbt till förändringar,” sade Tánaiste och finansminister Simon Harris vid lanseringen, och tillade att regeringen ”inte kan stå stilla inför dessa hot.”
Han betonade att finansiell brottslighet inte är utan offer och pekade på ”äldre människor som förlorar sina besparingar, familjer som blir bedragna och samhällen som skadas av kriminell verksamhet.”
Justitieminister Jim O’Callaghan kallade planen en ”praktisk färdplan” för att hålla Irlands respons ”effektiv, proportionerlig och ändamålsenlig,” som ska genomföras tillsammans med An Garda Síochána, Revenue, Centralbanken och andra tillsynsmyndigheter.
Det förnyade fokuset följer uppmärksammade kryptofall på irländsk mark. I mars knäckte Criminal Assets Bureau en av 12 Bitcoin-plånböcker kopplade till en dömd narkotikahandlare, som en del av en beslagtagning av 6 000 BTC som konfiskerades 2019 och som sedan dess har ökat i värde till ungefär 383 miljoner dollar.
