Kaliforniens Bötfällning av Coinhub
Kaliforniens avdelning för finansiellt skydd och innovation (DFPI) har bötfällt Bitcoin ATM-operatören Coinhub med 675 000 dollar för att ha överdebiterat kunder, meddelade regulatorn på fredagen. Bötesbeloppet inkluderar 105 000 dollar som betalats som ersättning till kaliforniska konsumenter som debiterades mer än den tillåtna maximala avgiften för användning av kryptovaluta-ATM.
”Krypto-kioskoperatörer i Kalifornien är medvetna om att vi avser att rensa ut dåliga aktörer och bedragare som sätter konsumenternas hårt förvärvade pengar i risk,” sade DFPI-kommissionären KC Mohseni i ett uttalande.
”Vi välkomnar legitima operatörer inom denna bransch, men DFPI kommer inte att tolerera dem som bryter mot lagen och misslyckas med att implementera nödvändiga skyddsåtgärder för kunder.”
Utredningens Resultat
Som en del av sin utredning fann DFPI att sedan 2024 hade LSGT Services, LLC—som gör affärer som Coinhub—debiterat påslag över maximalt belopp, accepterat kontanttransaktioner över det dagliga gränsvärdet på 1 000 dollar, utelämnat viktig information på kvitton och misslyckats med att tillhandahålla lagligt krav på avskrivningar före transaktioner.
Regulatorns senaste verkställighetsåtgärd är dess fjärde under de senaste månaderna mot kryptovaluta-ATM-operatörer när den arbetar för att varna dem som bryter mot Kaliforniens lag om digitala finansiella tillgångar (DFAL).
Övriga Åtgärder och Varningar
I juni vidtog DFPI sin första verkställighetsåtgärd på grund av brott mot DFAL och bötfällde Bitcoin ATM-operatören Coinme med 300 000 dollar för överträdelser—51 700 dollar av detta var avsatt som ersättning till kaliforniska kunder. Andra jurisdiktioner har också skärpt kontrollen av kryptovaluta-ATM-operatörer.
Stadens råd i Spokane, Washington, röstade enhälligt för att förbjuda kioskerna på grund av ökningen av bedrägerier och finansiell brottslighet. Nya Zeeland förbjöd också kryptovaluta-ATM i juli, med hänvisning till ökande oro för finansiell brottslighet.
Bedrägerier och Varningar
Tidigare denna vecka varnade polisen i Massachusetts sina medborgare efter att två invånare förlorat nästan 7 000 dollar totalt till Bitcoin ATM-bedrägerier som använde ett nytt schema som påstod att betalningar var förfallna för missad juryplikt.
I augusti utfärdade finansdepartementets Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) en brådskande varning om användningen av Bitcoin-ATM i bedrägerier och deras särskilda effekt på äldre amerikaner. En FBI-rapport visar att denna demografiska grupp förlorade nästan 3 miljarder dollar till kryptovaluta-bedrägerier under 2024, trots att de endast utgjorde cirka 17 % av befolkningen.
Representanter för DFPI och Coinhub svarade inte omedelbart på Decrypts begäran om kommentar.
