Kanadas största bötesbelopp mot kryptoföretag
Kanadas finansiella tillsynsmyndighet har ålagt sitt största bötesbelopp någonsin mot ett kryptoföretag. Det Vancouver-baserade företaget Cryptomus står inför böter på 126 miljoner dollar för att ha misslyckats med att rapportera mer än 1 000 misstänkta transaktioner kopplade till darknetmarknader och finansiering av terrorism under en enda månad.
FINTRAC:s åtgärder
I ett uttalande meddelade Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) att de hade ålagt en administrativ penningstraff på 176,96 miljoner kanadensiska dollar (ungefär 126 miljoner dollar) mot Xeltox Enterprises Ltd., den Vancouver-baserade enheten som driver kryptoplattformen Cryptomus. Böterna, som utfärdades den 16 oktober, härrör från vad myndigheten beskrev som en så allvarlig brist på efterlevnad att plattformen kunde bearbeta mer än tusen misstänkta transaktioner under en enda månad utan att rapportera en enda gång till myndigheterna.
Allvarliga brister och konsekvenser
FINTRAC kopplade dessa brister till penningtvätt av intäkter från handel med barnpornografi, bedrägeri, ransomware och undvikande av sanktioner. ”Med tanke på att många överträdelser i detta fall var kopplade till handel med barnpornografi, bedrägeri, ransomware-betalningar och undvikande av sanktioner, var FINTRAC tvungna att vidta denna oöverträffade åtgärd,” sade FINTRAC:s VD Sarah Paquet.
FINTRAC:s granskning visade att Cryptomus verkade under en hel månad utan att rapportera 1 518 separata virtuella valutatransaktioner som uppfyllde eller översteg tröskeln på 10 000 kanadensiska dollar. Detta grundläggande rapporteringskrav är en hörnsten i Kanadas ramverk för att bekämpa penningtvätt, utformat för att skapa en finansiell spårning för stora värdeförflyttningar. Den stora volymen av dessa missade rapporter tyder på ett övervakningssystem som antingen var trasigt eller helt frånvarande.
Överträdelser och nationell säkerhet
Som en ytterligare komplikation försummade företaget en specifik ministerdirektiv angående Iran. Mellan juli och december 2024 misslyckades Cryptomus med att rapportera hela 7 557 transaktioner som hade sitt ursprung i det sanktionerade landet. Genom att ignorera detta skapade handelsplattformen påstått en direkt kanal som kunde ha utnyttjats för att undvika sanktioner, vilket utgör en kritisk nationell säkerhetsfråga.
Regulatorisk nonchalans och framtiden för kryptoföretag
Det är värt att notera att detta inte var en isolerad händelse för det Vancouver-baserade företaget. Mönstret av regulatorisk nonchalans var redan uppenbart i maj förra året, när B.C. Securities Commission tillfälligt förbjöd Cryptomus från att handla med värdepapper och andra marknadsaktiviteter. Inom Kanadas utvecklande kryptolandskap markerar böterna en vändpunkt. Bara förra året ålade FINTRAC sitt största bötesbelopp, runt 20 miljoner kanadensiska dollar, mot KuCoin-operatören Peken Global Ltd. Fallet med Cryptomus överskrider det rekordet nästan nio gånger, vilket skickar ett tydligt budskap till företag inom digitala tillgångar att systematisk försummelse av efterlevnadsåtaganden inte längre är acceptabelt.
