Kinas Åtgärder mot Penningtvätt
Kina har skissat på planer för att stärka genomförandet av åtgärder mot penningtvätt, utvidga granskningen av brott relaterade till virtuell valuta och fördjupa internationellt samarbete när myndigheterna förbereder landets finansiella säkerhetsramverk för nästa femårsperiod.
Folkets Bank i Kinas Policydokument
Folkets bank i Kina angav i ett policydokument som granskar arbetet mot penningtvätt under den 14:e femårsplanen att myndigheterna kommer att upprätthålla trycket på brott mot penningtvätt, med särskilt fokus på:
- Penningtvätt av virtuell valuta
- Gränsöverskridande penningöverföringar
- Telekombedrägerier
- Online-spel
- Narkotikabrott
- Olaglig insamling av medel
- Underjordiska banknätverk
Framtida Insatser och Utmaningar
Centralbanken meddelade att Kina har gått in i en ny fas av utveckling av åtgärder mot penningtvätt efter att ha slutfört en serie juridiska, reglerande, verkställande och internationella samarbetsinitiativ under de senaste fem åren. Tjänstemän sa att framtida insatser kommer att fokusera på att:
- Genomföra den reviderade lagen om penningtvätt
- Stärka riskbaserad tillsyn
- Förbättra rapporteringen av verkliga ägare
- Öka gränsöverskridande samarbetsåtgärder
Gemensam Kampanj mot Penningtvätt
Folkets bank i Kina sa att myndigheterna har intensifierat åtgärder mot penningtvättsbrott under de senaste åren genom en gemensam kampanj som inleddes 2022 av centralbanken, inrikesministeriet och nio andra statliga myndigheter. Under detta initiativ utvidgade utredare användningen av en ”dubbel utredning”-metod som undersöker både underliggande kriminell verksamhet och relaterade tvättnätverk.
Rättsliga Åtgärder och Domar
Rapporten angav att domstolar över hela Kina utfärdade mer än 2 000 domar under artikel 191 i strafflagen, landets bestämmelse om penningtvätt, under 2025.
Myndigheterna varnade också för att kriminella organisationer har antagit nya metoder för att dölja olagliga medel. Centralbanken sa att framväxande teknologier och nya affärsmodeller har skapat ytterligare kanaler som kan missbrukas för penningöverföringar, vilket gör det svårare att upptäcka och spåra transaktioner.
Reglering av Kryptovaluta
Kina fortsätter att skärpa övervakningen av aktiviteter relaterade till kryptovaluta. I februari utfärdade Folkets bank i Kina och andra myndigheter ett meddelande som utvidgade reglerande begränsningar till offshore renminbi-kopplade stablecoins och tokeniserade verkliga tillgångar. Ramverket angav att kryptovalutor som Bitcoin, Ether och Tether inte har samma juridiska status som suverän valuta och inte kan cirkulera som pengar inom Kina.
Framtida Samarbete och Utveckling
Centralbanken sa att framtida insatser mot penningtvätt kommer att inkludera starkare internationellt samarbete kring informationsdelning, utredningar, tillgångsåtervinning och verkställighetskoordinering, särskilt i fall som involverar gränsöverskridande brottslig verksamhet och olagliga penningöverföringar.
Vid Lujiazui-forumet den 17 juni sa Wang Xin, generaldirektör för forskningsbyrån vid Folkets bank i Kina, att stablecoins skulle kunna spela en större roll i internationella betalningar i framtiden och uppmanade till fortsatt uppmärksamhet på regleringskoordinering och internationellt samarbete kring deras användning.
