Tysklands Finansiella Övervakning och Kryptovalutor
Tysklands finansintelligens-enhet (FIU) har rapporterat en rekordökning av misstänkt aktivitet kopplad till kryptovalutor under det föregående året, trots att det totala antalet inlämnade Suspicious Activity Reports (SAR) har minskat. I sin årliga rapport, publicerad i tisdags i Köln, uppgav FIU att 8 711 kryptovaluta-relaterade meddelanden lämnades in under 2024, vilket motsvarar en ökning på 8,2 % jämfört med föregående år, enligt Bloomberg.
Denna ökning skedde parallellt med en minskning av det totala antalet SAR, vilket kan tillskrivas nya riktlinjer från myndigheten som syftar till att reducera irrelevanta rapporter.
Flaggade Transaktioner och Digital Tillgångar
Den övervägande delen av de flaggade transaktionerna involverade Bitcoin (BTC), följt av Ethereum (ETH), Tether (USDT) och Litecoin (LTC). Dessa tokens var ofta kopplade till verksamhet på handelsplattformar, mixing-tjänster eller online-spel. FIU påpekade att dessa typer av transaktioner vanligtvis används för att dölja ursprunget av olagliga medel, vilket ytterligare understryker den växande rollen för digitala tillgångar i penningtvättsscheman.
Internationella Trender
Internationellt speglar Tysklands trend den växande oron över den kriminella användningen av kryptovalutor. I Storbritannien rapporterade National Crime Agency att kryptovalutabörser var kopplade till 6,6 % av alla SAR under perioden 2023–24, samtidigt som det totala antalet inlämningar något ökade till cirka 872 000. Storbritannien noterade också en kraftig ökning av rapporter om finansiering av terrorism och åtgärder för att frysa konton.
I USA mottog FinCEN över 8 600 kryptovaluta-relaterade SAR under räkenskapsåret 2023, en ökning som drevs av en specifik rådgivning utfärdad i september, vilket ledde till att de veckovisa inlämningarna sköt i höjden med så mycket som 1 560. Totalt lämnade amerikanska enheter in 4,6 miljoner SAR under året.
Statistik över Penningtvätt
Globalt är omfattningen av kryptovaluta-relaterad penningtvätt också betydande. Enligt data från Chainalysis nådde den penningtvättade kryptovalutan 31,5 miljarder dollar under 2022, innan den sjönk till 22,2 miljarder dollar under 2023, även om den fortfarande ligger väl över nivåerna före 2021. Chainalysis noterade att den totala kryptotransaktionsvolymen minskade med 15 % under 2023, medan den penningtvättade kryptovalutan minskade med cirka 30 %.
Det är emellertid svårt att avgöra om detta innebär en positiv förändring, eftersom den totala kriminella användningen av kryptovaluta har hållit sig stabil på cirka 50 miljarder dollar per år under 2022, 2023 och 2024, enligt Chainalysis.
