Ökad övervakning av OTC-kryptovaluta
De gemensamma cheferna för global skattebekämpning (J5) publicerade två meddelanden på torsdagen som varnar för att över disk (OTC) kryptovaluta handelsbord och betalningsprocessorer används för att dölja och flytta medel kopplade till kriminell verksamhet. Gruppen, som består av skatteorgan från Australien, Kanada, Nederländerna, USA och Storbritannien, uppgav att den genomsnittliga dagliga handelsvolymen för OTC-bord uppgick till 1,44 miljarder dollar – långt högre än den uppskattade volymen på 74,5 miljoner dollar för börser.
”Dessa bord erbjuder kunder anonymitet och pålitlighet när de flyttar stora summor pengar eller kryptovaluta, vilket potentiellt kan fungera som ett verktyg för att dölja skatteflykt och pengatvätt,” sade J5 i ett uttalande på webbplatsen för den australiensiska skattemyndigheten.
Det tillades att hittills har nästan 236 miljarder dollar i misstänkt aktivitet rapporterats till Financial Crimes Enforcement Network kopplade till dessa handelsplattformar. J5 noterade att kryptovaluta betalningsprocessorer hade sett en ökning på mer än 1 000 % i rapporter om misstänkt aktivitet kopplad till dem från 2020 till 2024, medan rapporter om misstänkt aktivitet relaterade till processorer som lämnats till Financial Crimes Enforcement Network uppgick till 5 miljarder dollar.
Risker med OTC-bord
OTC-bord används ofta av högförmögna individer och företag som inte vill handla på en öppen börs. Men J5 är oroade över att brottsbekämpande och reglerande myndigheter inte kan övervaka transaktionerna i realtid eftersom OTC-bord inte identifieras och märks i många kommersiella blockchain-analysverktyg.
”Trots att de underlättar miljarder i dagliga transaktioner, kanske majoriteten av OTC-borden inte lämnar in rapporter om misstänkt aktivitet för att mildra riskerna kopplade till den enorma volymen kryptovaluta som byts,” sade de.
Det noterades att som ett resultat kan OTC-bord ge ett extra lager för kriminella aktörer som söker tvätta olagliga medel från kryptovalutaekosystemet till traditionell finans.
Betalningsprocessorer och lyxvaror
När det gäller betalningsprocessorer noterade J5 också att vissa lyxproduktföretag under de senaste åren har erbjudit möjligheten att betala med kryptovaluta, inklusive återförsäljare för Rolls-Royce och Bentley, Ferrari, yachtmäklare, fastighetsföretag och lyxklockföretag.
”Möjligheten att omvandla kryptovaluta och köpa lyxvaror kan vara ett attraktivt koncept för skatteflyktingar och olagliga aktörer som syftar till att använda intäkterna från skatteflykt, pengatvätt och andra finansiella brott.”
Reglering och framtida åtgärder
Det har förekommit vissa rättsliga åtgärder inom området. År 2021 nådde amerikanska myndigheter en uppgörelse med Bitpay för överträdelser av flera sanktionsprogram. I Hongkong kommer regeringen att införa ett nytt regleringssystem för OTC-bord i år som kommer att inkludera krav på efterlevnad av den lokala lagen om penningtvätt och finansiering av terrorism (AMLO).
Åtgärden initierades efter år av OTC-tjänster, inklusive fysiska butiker i staden, som verkade i ett grått område. Den 2023 kollaps av kryptovalutabörsen JPEX, som använde influencers för att fronta många av dessa butiker, ledde till erkännanden från reglerande myndigheter att de inte visste hur många OTC-företag som verkade i staden och att det fanns lite tillsyn över deras verksamhet.
OTC-handelsbord, inklusive de som drivs av stora börser, använder en mängd olika tekniker för att spåra potentiella olagliga flöden. Enligt Haider Rafique, Global Managing Partner och CMO på OKX, inkluderar detta omfattande KYC/AML, realtidsövervakning via blockchain-analys och nära samarbete med reglerande myndigheter för att snabbt upptäcka, rapportera och frysa misstänkta flöden.
”Att bygga förtroende för kryptovaluta innebär att beslutsamt stänga ner de dåliga aktörerna,” sade han till Decrypt. ”Vi stöder starkt brottsbekämpande myndigheter i att slå ner på olaglig kryptovalutaaktivitet, inklusive missbruk av OTC-kanaler,” tillade han.
