Finansiella åtgärdskommitténs uppmaning
Finansiella åtgärdskommittén (FATF) har uppmanat regeringar världen över att intensifiera genomförandet av standarder för att motverka penningtvätt inom kryptovalutaindustrin. De varnar för att okontrollerade luckor i regleringen kan undergräva den globala finansiella säkerheten.
Rapportens huvudpunkter
I en rapport som släpptes på torsdag från Paris, konstaterade den globala tillsynsmyndigheten att jurisdiktioner har gjort framsteg sedan 2024 med att implementera ramverk för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism för virtuella tillgångar och relaterade tjänsteleverantörer. Emellertid noterade de att kritiska utmaningar kvarstår, särskilt kring licensiering, offshore-övervakning och identifiering av enheter som är involverade i tjänster för virtuella tillgångar.
Rekommendationer och hot
FATF:s senaste riktade uppdatering fokuserade på Rekommendation 15, som utvidgades 2019 för att omfatta kryptomarknader. Tillsynsmyndigheten flaggar för ett ökande missbruk av stablecoins av olagliga nätverk och uppmanar till regulatoriska åtgärder. Enligt rapporten har 99 jurisdiktioner antingen antagit eller förbereder lagstiftning i linje med ”Travel Rule”, en nyckelmekanism för att säkerställa transparens i gränsöverskridande kryptotransaktioner.
”Den varnar för växande hot kopplade till ökningen av stablecoins. Den påpekar att deras användning av olagliga aktörer, inklusive Nordkorea-länkade hackare, terrorfinansiärer och knarkhandlare, har ökat avsevärt.”
Nordkoreas kryptovaluta-stöld
Nordkoreas rekordstora kryptovaluta-stöld avslöjar svaga länkar i den globala verkställigheten. Uppdateringen följer en serie alarmerande trender. Hittills i år genomförde Nordkorea vad FATF beskrev som den största stölden av virtuella tillgångar i historien, där 1,46 miljarder dollar stals från utbytesplattformen ByBit. Endast cirka 3,8 % av de stulna medlen har återhämtats, vilket visar på allvarliga luckor i internationella tillgångsspårnings- och återvinningsinsatser.
Bedrägerier och scams
Under tiden fortsätter bedrägerier och scams att plåga kryptosektorn. FATF nämner branschens uppskattningar att cirka 51 miljarder dollar i on-chain-transaktioner förra året var kopplade till sådan olaglig verksamhet. Dessa fall pekar på alltmer sofistikerade taktiker från kriminella aktörer.
Regeringars ansvar och samarbete
Som ett resultat står regeringar under växande press att förbättra samarbetet och stärka mekanismer för tillgångsbeslag. I ett exempel visade Storbritanniens Operation Destabilise hur samordnad brottsbekämpning kan störa kryptovaluta-drivna kriminella nätverk. FATF framhåller att sådana insatser måste replikeras globalt och stödjas av mer robust övervakning och verkställighet.
Stöd från analysföretag
Tillsynsmyndigheten erkände stöd från analysföretag som Chainalysis, Lukka, Merkle Science och TRM Labs i sammanställningen av uppdateringen. Den betonade också att nästan 98 % av den globala marknaden för virtuella tillgångar är koncentrerad i jurisdiktioner inom FATF:s globala nätverk. Att få dessa aktörer i full överensstämmelse kommer att vara avgörande för att minska den globala risken.
