Domstolsbeslut om kryptobörsens ansvar
En domstol i British Columbia har beslutat att en kryptobörs inte var ansvarig för en kunds förlust på C$671,000 (US$480,000) till ett onlinebedrägeri, trots upprepade varningar om bedrägeri. I en skriftlig dom som offentliggjordes på måndagen av domare Lindsay LeBlanc vid BC:s högsta domstol avvisades kravet från Victoria-bosatta Yan Li Xu mot den Calgary-baserade kryptobörsen NDAX Canada.
Domarens bedömning
Domaren fann att plattformen hade uppfyllt sina skyldigheter efter att ha varnat henne fyra gånger för att hon sannolikt blivit utsatt för bedrägeri. Medan Xus förluster är ”tråkiga”, konstaterade domare LeBlanc att ”inget ansvar vilar” på NDAX Canada, som hon noterade var registrerad som ett penningtjänstföretag hos Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC).
Bakgrund till fallet
Kryptobörsens varningar till Xu ”kunde inte ha varit tydligare”, tillade domare LeBlanc. Domstolsfakta visade att Xu, som arbetade som revisor i Victoria, öppnade ett NDAX-konto den 10 april 2023 efter att ha blivit övertygad av en onlinebekant att investera i ett program som lovade avkastning på upp till 1% per dag. För att finansiera investeringen ombelånade hon sitt hem och lånade pengar av en vän, och satte sedan in C$671,000 på sitt konto mellan den 11 april och 17 maj 2023, och använde pengarna för att köpa Ethereum.
Varningar från NDAX
Den 18 april samma år kontaktade en NDAX-anställd Xu för att söka ytterligare information om uttaget och varnade för att ”transaktionen uppvisade riskfaktorer” och skulle eskaleras för granskning. Samtalet, som spelades in, refererades senare i domstolen. Domsbeslutet avslöjade inte detaljer om den nämnda Ethereum-transaktionen.
Efter samtalet skickade Xu flera e-postmeddelanden till NDAX och krävde att ”fortsätta med uttaget utan dröjsmål”, enligt domstolens fynd. Xus ton blev senare alltmer insisterande, och hon varnade för att hon skulle kunna vidta rättsliga åtgärder om företaget inte efterkom.
Transaktionen och dess konsekvenser
När Xu försökte överföra kryptovalutan till en extern plånbok utfärdade NDAX en serie eskalerande varningar. Kryptobörsen tillhandahöll en skriftlig riskavvikelse, en sekundär bekräftelse och två uppföljande telefonsamtal, där ett av dem från compliance officer Julia Baranovskaya uttryckligen varnade för att hon sannolikt ”blev utsatt för bedrägeri”. NDAX behandlade sedan hennes instruktioner, och beloppen i Ethereum överfördes till bedragarens plånbok och gick förlorade.
Ökad tillsyn i Kanada
Xus fall kommer när Kanada intensifierar tillsynen kring brister i kryptorelaterad efterlevnad. Tidigare denna vecka ålade landets finansiella underrättelsemyndighet en rekordbot på C$176.9 miljoner på en Vancouver-baserad kryptoplattform för att ha brutit mot lagar mot penningtvätt, med hänvisning till tusentals orapporterade misstänkta transaktioner kopplade till utnyttjande av barn, ransomware och undvikande av sanktioner. Hittills är den straffavgiften den största som någonsin ålagts ett kryptoföretag registrerat i Kanada.
Decrypt kontaktade domstolen i British Columbia och NDAX Canada för ytterligare kommentarer och möjliga detaljer om transaktionen. Försök gjordes att nå Xu genom hennes juridiska representanter.
