Luxemburgs Nationella Riskbedömning 2025
Luxemburg har i sin Nationella Riskbedömning (NRA) 2025 klassificerat virtuella tillgångstjänsteleverantörer (VASPs) som högriskentiteter för penningtvätt. Detta återspeglar en ökad oro över kryptobranschens sårbarhet för finansiell brottslighet. Enligt rapporten bedöms den inneboende risknivån för VASPs som ”Hög”, drivet av faktorer som transaktionsvolym, kundräckvidd, distributionskanaler, juridiska strukturer och verksamhetens internationella omfattning.
NRA identifierade VASPs som en framväxande risk i sin rapport från 2020, efter att man gjort en detaljerad bedömning av de inneboende MLRiskerna kopplade till virtuella tillgångar. Detta följdes av en NRA-rapport 2022 som bedömde att ”de risker som är förknippade med kryptotillgångar och virtuella valutor är mycket höga”, med fokus på deras internetbaserade och gränsöverskridande karaktär.
EU:s Utveckling av Kryptoreglering
EU, där Luxemburg är en grundande medlem, arbetar aktivt på att reglera kryptovalutaindustrin. En central del av detta arbete är ramverket Markets in Crypto-Assets (MiCA), som syftar till att enhetligt reglera kryptovalutor över alla 27 EU-medlemsstater. Från och med januari har kryptotillgångstjänsteleverantörer börjat ansöka om licenser för att lagligt kunna verka inom EU. Detta inkluderar kryptovalutabörsen Kraken som har lanserat reglerad derivathandel, samt konkurrenten Crypto.com som har erhållit en licens för att bedriva liknande verksamhet, båda under denna månad.
MiCA etablerar dessutom en ny uppsättning krav för stablecoins. Marknadsledaren för stablecoins bakom USDt (USDT), Tether, vägrar att följa de nya reglerna och har tagits bort från listan på plattformar som Crypto.com, Coinbase och den ledande kryptovalutabörsen Binance på deras EU-plattformar.
Penningtvätt Med Kryptovaluta
I takt med att kryptovalutors roll i det bredare finansiella ekosystemet ökar, ökar också deras användning för penningtvätt. Tidigare denna månad arresterade polisen i Hongkong 12 personer involverade i ett gränsöverskridande penningtvättschema som använde kryptovaluta och över 500 bankkonton för att tvätta 118 miljoner Hongkong-dollar (15 miljoner dollar).
Enligt rapporter arresterade europeiska brottsbekämpande myndigheter 17 misstänkta i en ”mafiakryptobank” för påstådd penningtvätt av över 21 miljoner euro (23,5 miljoner dollar) i kryptovaluta för kriminella enheter baserade i Mellanöstern och Kina. Som en följd av rättegångarna har varor till ett värde av 4,5 miljoner euro (5 miljoner dollar) beslagtagits, inklusive kontanter, kryptovaluta, 18 fordon, fyra hagelpistoler och flera elektroniska enheter.
