Ny Reglering för Virtuella Tillgångstjänster i Brasilien
Enligt Normativ Instruktion nr 739, som utfärdades i fredags, måste leverantörer av virtuella tillgångstjänster (VASPs) nu genomgå en revision av en godkänd tredje part för att få tillstånd att verka i Brasilien. Detta krav lägger till en redan sträng reglering och gör processen för att erhålla en licens i Brasilien mer komplicerad.
Krav på Oberoende Revision
Centralbanken i Brasilien har infört ytterligare ett krav för att godkänna verksamheten för VASPs i landet. Under Normativ Instruktion nr 739 kräver banken nu att VASPs ska presentera en oberoende revision från en enhet registrerad hos den brasilianska värdepappers- och börskommissionen (CVM) för att kunna utfärda operativa licenser.
Revisionerna, som kallas ”rimliga säkerhetsrapporter”, måste innehålla data som bedömer VASP:s juridiska efterlevnad inom olika aspekter, inklusive:
- Institutionell policy
- Organisationsstruktur och anställdas utbildning
- Intern riskbedömning angående användningen av företagets produkter och tjänster i samband med penningtvätt och finansiering av terrorism
- Procedurer utformade för att lära känna sina kunder
Dessutom bör denna rapport också bedöma beredskapen hos den reviderade VASP:n för att:
- Övervaka, välja, analysera och rapportera om operationer och situationer som misstänks för penningtvätt och finansiering av terrorism och massförstörelsevapen
- Övervakning och analys av bevis på förekomsten eller försök till bedrägeri
- Administrativa tillgångsfrysningar
Syftet med Åtgärderna
Banken uppgav att dessa åtgärder syftar till att ”öka säkerheten i beslutsprocesserna för tillståndsgivning”, samtidigt som de förstärker landets anpassning till internationella metoder och standarder för bekämpning av dessa brott. Den betonade också att ”verifiering genom oberoende revision bidrar till större transparens och tillförlitlighet i de kontroller som företagen i sektorn tillämpar.”
Bakgrund och Konsekvenser
Åtgärderna kommer efter Operation Hidden Flow, en höginsatsoperation som riktade sig mot sex fintech-företag som hanterade över 5 miljarder dollar på ett oegentligt sätt och upptäckte användningen av digitala tillgångar för penningtvätt. Primeiro Comando da Capital, en narkotikahandelsorganisation som nyligen utsetts av Trump-administrationen som särskilt utsedda globala terrorister (SDGT), misstänks ligga bakom dessa operationer.
Enligt lokala medier har användningen av kryptovaluta för olagliga ändamål ökat i Brasilien, där kriminella grupper utnyttjar den.
