MiCA-migrationsbedrägerier och deras påverkan
MiCA-migrationsbedrägerier riktar sig mot europeiska kryptoanvändare efter att Europeiska unionens sista övergångsperiod avslutades den 1 juli. Detta tvingade obehöriga kryptotillgångstjänsteleverantörer att avveckla sina tjänster och flytta kunder till licensierade företag eller självhostade plånböcker.
Regulatoriska åtgärder och varningar
ESMA:s uttalande i juni krävde att obehöriga leverantörer omedelbart skulle sluta ta emot nya EU-kunder och begränsa sin verksamhet till en ordnad avveckling. Regulatorn uppmanade också kunder att kontrollera om en leverantör finns i det officiella MiCA-registret innan de flyttar sina tillgångar.
”Europeiska tillsynsmyndigheter varnar nu för att bedragare utnyttjar dessa genuina migrationsmeddelanden genom att utge sig för att vara regulatorer och licensierade börser.”
Omfattningen av migrationen
En allmänt upprepad uppskattning av mer än 1 700 olicensierade plattformar kom från dataleverantören VASPnet, inte ESMA. CoinDesk citerade denna uppskattning tillsammans med ESMA:s registerdata som visade 323 auktoriserade kryptoföretag i en ögonblicksbild från slutet av juli.
EU-regulatorer varnar för MiCA-migrationsbedrägerier när 1 700 kryptoplattformar stoppar sina tjänster i EU. Mer än 1 700 olicensierade kryptoplattformar tvingades sluta betjäna EU-användare efter att MiCA trädde i kraft den 1 juli, medan endast 323 företag hade giltig MiCA-licens vid den tidpunkten.
Bedrägerier och social ingenjörskonst
Migrationen skapar ett användbart manus för social ingenjörskonst. CoinDesk rapporterade att Frankrikes AMF hade stött på brottslingar som utgav sig för att vara regulatoranställda och bad offren om förskottsadministrativa avgifter för att återfå medel.
ESMA varnar separat för att bedragare använder dess namn, logotyp, förfalskade dokument och kopierade webbplatser för att verka legitima. Den nederländska AFM berättade för CoinDesk att bedragare kan rikta sig mot detaljhandelsinvesterare som söker ersättande licensierade leverantörer.
Rekommendationer för användare
Österrikes FMA har rådgett kunder hos obehöriga företag att verifiera leverantörer i ESMA:s register och, där det är lämpligt, överföra tillgångar till en auktoriserad CASP eller en självhostad plånbok. Regulatorer rekommenderar därför användare att verifiera leverantören och tillåtna tjänster innan de överför tillgångar.
”ESMA betonar att de ’aldrig kommer att kontakta dig’ för att begära personlig information under förevändning av att återfå medel eller kräva en administrativ avgift.”
Framtida åtgärder och övervakning
ESMA meddelade att de och nationella behöriga myndigheter kommer att övervaka om stora obehöriga gränsöverskridande leverantörer avvecklar utan dröjsmål och kan vidta samordnade åtgärder där det är nödvändigt. Under tiden står användare inför en pågående phishingrisk medan genuina leverantörer fortsätter att utfärda meddelanden om uttag, överföring och kontobegränsningar.
Alla oönskade migrationsförfrågningar som ber om att en användare ska överföra kryptovaluta bör därför verifieras oberoende innan tillgångar flyttas.
