Stämning mot Citibank för Bedrägeri
En man från Texas stämmer den finansiella jätten Citibank för att ha möjliggjort bedragare i ett ”pig butchering”-bedrägeri värt 20 miljoner dollar. Pig butchering-bedrägerier involverar vanligtvis att bedragare vinner offrets förtroende över tid för att övertyga dem att investera digitala tillgångar eller kontanter i bedrägliga webbplatser som de kontrollerar.
Michael B. Zidells Berättelse
Michael B. Zidell säger i nyligen inlämnade rättsdokument att han kontaktades på Facebook i början av 2023 av någon som påstod sig vara en företagare från Kalifornien vid namn Carolyn Parker. Zidell uppfattade att en romantisk relation utvecklades med Parker, som berättade för honom att hon hade investerat i icke-fungibla tokens (NFTs) på en webbplats kallad ”OpenrarityPro.com” och gjort miljoner dollar i investeringsvinster.
Zidell skickade 43 överföringar som totalt uppgick till 20 miljoner dollar till olika konton för att ”skapa en marknad” för NFTs på OpenrarityPro.com, enligt Parkers instruktioner. Av dessa överföringar gick 12, värda nästan 4 miljoner dollar, till ett Citibank-konto kallat Guju, Inc.
Bedrägeriet Avslöjas
En månad efter att Zidell började investera visade OpenrarityPro.com att hans konto var värt mer än 300 miljoner dollar, men när han försökte ta ut en del av medlen fick han veta att han skulle behöva skicka mer pengar för att täcka en ”riskinsättning”, enligt rättsdokumenten. I slutet av april försvann OpenrarityPro.com, och Zidell började misstänka att han var ett offer för bedrägeri.
Citibanks Påstådda Vårdslöshet
Zidells advokater hävdar i rättsdokumenten att Citibank inte utövade tillräcklig due diligence på Guju-kontot. ”I kontoinformationsdokumenten för Citibanks konto för Guju, Inc. uppger deras kund att de inte kommer att ta emot några överföringar och att det totala värdet av de överföringar de skulle göra skulle vara mindre än 250 000 dollar per månad. I själva verket säger de att de kommer att skicka överföringar på 8 000 dollar till Kina. Verkligheten var uppenbarligen annorlunda. Kontot tog emot inte mindre än tolv (12) överföringar från kärande och dussintals från andra. Några av de utgående överföringarna översteg 2 000 000 dollar. Ännu värre, kontot angav en årlig bruttoinkomst på 300 000 dollar, men Guju fick mer än 12 gånger det beloppet från kärande på bara två veckor. Den första överföringen från kärande översteg Gujus angivna årliga intäkter med nästan 50%.”
Zidells advokater hävdar också att Citibank agerade vårdslöst och gav ”betydande hjälp” till Parker och hennes medbrottslingar genom att öppna bankkonton och tillhandahålla tjänster.
”Svaranden är ansvarig som medhjälpare eftersom den, direkt eller indirekt, kände till den skadliga verksamheten hos NFT-företaget, eftersom de aktuella transaktionerna uttryckligen motsade kontoinformationsdokumenten och bröt mot… ’varningssignaler.’ Svaranden har materiellt hjälpt säljaren eller utgivaren av en säkerhet och är därför solidariskt ansvarig med säljaren eller utgivaren och i samma utsträckning som säljaren eller utgivaren.”
