Revolut och KYC/AML-policyer
Det stora fintech-företaget Revolut och flera av dess kunder har återigen belyst ineffektiviteten och farorna med KYC/AML-policyer (Känn din kund/Anti-penningtvätt) efter att ha blivit utsatta för utpressning av bedragare. Nedan presenteras alternativ till vissa plattformar som kräver KYC, vilket kan hjälpa dig att bättre hantera dina risker.
Incidenten med Revolut
Revolut har hävdat att ”ett begränsat antal” av dess kunder påverkades av brottslingar som utgav sig för att vara myndighetspersoner och begärde personlig information, inklusive bitcoin-transaktioner. Enligt International Cyber Digest har angriparna redan publicerat stulna känsliga uppgifter online. Bland de drabbade finns tennisspelaren Alexander Shevchenko och Felix Römer, VD för Gamdom och Skinscom. Brottslingarna krävde att Revolut skulle betala en lösensumma, annars hotade de med att publicera mer kunddata samt ”insikter i hur Revolut-teamet arbetar.”
Bitcoin.com News har kontaktat Revolut för en kommentar angående dessa påståenden och kommer att uppdatera historien om de svarar.
Under tiden meddelade det schweiziska företaget Bitcoin Pay, som är en BTC-betalningsbehandlare, att de ”tror” att någon ”kan ha fått tillgång till kunders e-postadresser, bitcoin-adresser, IBAN, transaktionshistorik och hashade lösenord,” vilket ytterligare belyser riskerna med ID-verifiering.
Risker med läckta personuppgifter
Läckta personuppgifter om bitcoin- och kryptovalutaanvändare har redan lett till flera stölder och fysiska attacker, och Revolut-fallet kan bli en ny källa för brottslingar som söker att rikta in sig på fler människor. Enligt on-chain detektiven ZachXBT var incidenten relativt liten och riktad mot högförmögna individer. Även om det kan vara sant att dina personuppgifter redan har läckt och används av bedragare för att rikta in sig på dig, kan du välja bort många plattformar som använder KYC/AML-policyer för att minska risken för ytterligare attacker.
Alternativ till KYC-plattformar
Det sex år gamla projektet Kycnot.me listar hundratals plattformar och verktyg över flera kategorier som kan hjälpa dig att minska dina KYC-relaterade risker. Men denna resurs, grundad av utvecklaren Pluja, bör användas med försiktighet. Enligt sin egen varning har vissa projekt laddats upp av gemenskapen, har inte verifierats eller har visat sig vara bedrägerier. Du kan filtrera projekten efter deras verifieringsnivå, men innan du använder någon plattform, gör din egen forskning och håll koll på dess KYC-policyer, eftersom dessa kan förändras över tid.
Det finns flera icke-KYC-tjänster, inklusive P2P-börser, VPN:er, shoppingplattformar, SIM-kort och betalningskort, som redan har hjälpt bitcoin-användare att skydda sina personuppgifter i många år. Du kan till exempel köpa och sälja bitcoin anonymt på peer-to-peer-plattformar som Bisq, Hodl Hodl, RoboSats och Vexl, bland andra.
Specifika icke-KYC-tjänster
När det gäller icke-KYC VPN-tjänster kan Mullvad, NymVPN och Obscura VPN vara bra alternativ, och de accepterar betalningar i både BTC och Monero (XMR).
Om du letar efter icke-KYC hostingtjänster, påstår Private Alps och Servers Guru att de aldrig kommer att be dig att verifiera din identitet. Men enligt Pluja kan dessa plattformar fortfarande stänga ditt konto om något går fel. VPN:er kan också hjälpa till med icke-KYC peer-to-peer marknadsplatser som Xmrbazaar, eftersom internetleverantörer fortfarande kan se att du besöker marknadsplatsen.
För icke-KYC SIM-kort, inklusive eSIM, kan simsup, nadanada och Crypton.sh erbjuda lösningar. Men till exempel flaggas simsup av Kycnot.me eftersom dess kod är stängd, medan Crypton.sh kritiseras för ”dålig eller ingen kundsupport,” och det finns också en risk att dina uppgifter kan delas med myndigheterna.
Shopping och presentkort utan KYC
I kategorin för icke-KYC shopping och presentkort lovar Stealths att inte be om dina personuppgifter. Men de kan avvisa betalningar via mixers eller fonder som flaggats som olagliga, eftersom dessa transaktioner hanteras av en tredje part. Under tiden erbjuder Shopstr, en marknadsplats som drivs av Nostr-protokollet, inte bara icke-KYC shopping utan har också inte den tekniska förmågan att stänga ditt konto.
Framtiden för KYC-regler
Denna lista över icke-KYC-tjänster är inte uttömmande och är fortfarande kortare än vad KYC-världen kan erbjuda. Dessutom kan statligt reglerade tjänster med obligatorisk ID-verifiering fortfarande erbjuda bättre priser, ett bredare urval av varor och tjänster på marknadsplatser, eller bättre användarskydd och kundsupport. Även om vissa kanske ser detta som en nackdel, kan andra dra nytta av att ha en pappersspår för sina transaktioner på börser, vilket gör det lättare att hantera skatterelaterade frågor. Men icke-KYC-tjänster verkar göra framsteg på många fronter, vilket gör dessa plattformar mer attraktiva.
Den avgörande återstående frågan är vad regeringar kommer att göra – kommer de att fortsätta att strama åt sina KYC-regler, eller kommer de äntligen att erkänna att KYC-kostnader, risker och skador överväger alla fördelar? Basel Institute har redan bekräftat att dess 2025 Global Money Laundering Index knappt rörde sig trots ökade globala utgifter för AML-kampanjer.
Denna vecka diskuterar kryptovalutagemenskapen hur cybersäkerhetsexperter från Krebs on Security, forskaren och journalisten Brian Krebs, har…
