Thailands Centralbanks Nya Regler för Kontantinsättningar och Stablecoins
Thailands centralbank planerar att införa striktare kontroller av stora kontantinsättningar och högvärdiga stablecoin-transaktioner som en del av en kampanj mot dolda kapitalflöden. Bank of Thailand kommer att kräva att kunder som sätter in 5 miljoner baht, motsvarande cirka 150 000 dollar, eller mer i kontanter, förklarar och dokumenterar var pengarna kommer ifrån.
Tjänstemän förväntar sig att dessa regler ska börja gälla under fjärde kvartalet 2026. Centralbanken samarbetar också med Thailands värdepappers- och börskommission för att granska stora USDT-transaktioner. Enligt The Nation har tjänstemän upptäckt transaktionsmönster som kan dölja förmånstagare eller undvika inhemska remitteringskanaler.
Granskning av USDT och Kontroller på Uttag
Granskningen fokuserar på att spåra vem som kontrollerar medlen och om reglerade plattformar följer lokala regler. De planerade insättningskontrollerna utökar de kontroller som infördes i april för kontantuttag på minst 5 miljoner baht. Kunder som gör dessa uttag måste ge bankerna en verifierad affärsorsak och förklara varför de inte kan använda en elektronisk överföring eller check.
”De åtgärder vi genomför är inte kortsiktiga lösningar,” sa guvernör Vitai Ratanakorn och tillade att de kräver ”flera parallella strategier.”
Banker kommer nu att möta matchande kontroller på stora insättningar, vilket stänger en lucka mellan kontanter som kommer in och lämnar konton. Granskningen av USDT innebär inte ett förbud mot stablecoin. Thailands SEC lade till USDT och USDC på sin godkända kryptovaluta lista i mars 2025.
Strategi för Digitala Tillgångar och Övervakning
Licensierade digitala tillgångsbörser kan använda dem som bashandelspar, medan utgivare och reglerade tjänsteleverantörer kan acceptera dem i specificerade transaktioner. AS rapporterade vid den tiden att godkännandet utvidgade den lagliga tillgången till USDT på reglerade thailändska plattformar.
Den nuvarande utredningen riktar sig istället mot ovanligt stora flöden, otydlig äganderätt och möjliga försök att flytta värde utanför officiella remitteringsvägar. Den placerar transaktionsövervakning bredvid Thailands befintliga regler för licensierade kryptoföretag och kundkontroller.
Thailand har antagit en blandad strategi för digitala tillgångar. Det har tillåtit godkänd kryptohandel och testat kontrollerade användningar, samtidigt som direkta kryptobetalningar har hållits begränsade i många inhemska sammanhang.
Framtida Regler och Övervakning
Crypto.news rapporterade att SEC förberedde regler för kryptovaluta börshandlade fonder, derivat och tokeniserade obligationer under 2026. Bank of Thailand och SEC övervakade också TouristDigiPay, ett program som låter berättigade utländska besökare konvertera kryptovaluta till baht innan de betalar genom PromptPay QR-nätverket.
Användare måste registrera sig hos godkända leverantörer och genomgå identitetskontroller. Crypto.news rapporterade att modellen håller handlare inom baht-betalningssystemet samtidigt som den möjliggör reglerad konvertering från digitala tillgångar.
Den bredare kampanjen omfattar också bullion, sedlar, betalningsportaler och mulkonton. Banker måste rapportera misstänkta guldtransaktioner, inklusive snabba onlineköp följt av uttag samma dag. The Nation rapporterade att månatliga fysiska gulduttag minskade från cirka 4 000 kilogram till ungefär 700 kilogram efter strängare övervakning.
Tjänstemän studerar också stora sedelbyten och konton kopplade till online-spel. Granskningen av stablecoin lägger till blockchain-poster till det arbetet, men reglerarna har inte meddelat några påföljder eller namngivit plattformar i den senaste rapporten. SEC kommer att hantera eventuell formell verkställighet baserat på resultaten.
Kunder och börser väntar nu på vägledning innan reglerna för kontantinsättningar träder i kraft under fjärde kvartalet. Myndigheterna har inte tillhandahållit någon tidsplan för att slutföra USDT-revisionen eller publicera sina transaktionsfynd.
