Varning från CFTC om Kryptovaluta-Bedrägerier
Den amerikanska Commodity Futures Trading Commission (CFTC) har utfärdat en nödsituation med direktivet ”Pausa innan du betalar” och identifierar officiellt krav på att överföra pengar genom kryptovaluta-automater som en stor varningssignal för bedrägeri.
Reglerarens stränga varning kom efter en långvarig infrastrukturkris denna sommar och FBI:s data visar att amerikanernas förluster från sådana scheman har ökat med 58 % under det senaste året, vilket överstiger 388 miljoner dollar.
Risker med Kryptovaluta-Automater
Enligt myndigheten bör alla instruktioner från någon som påstår sig representera en statlig myndighet eller bank för att använda en offentlig kryptovaluta-terminal nu entydigt behandlas som ”Troligtvis en bluff” — en stark indikator på bedrägeri.
Under de senaste månaderna har den amerikanska marknaden sett en serie händelser som varit avgörande för branschen och som effektivt har lett till nedmonteringen av sektorn efter att data om enorma förluster släpptes.
Kryptovaluta-automater har blivit ett idealiskt verktyg för brottslingar på grund av hur de fungerar. Till skillnad från det traditionella banksystemet, där rörelsen av medel kan spåras och blockeras, skickar dessa terminaler pengar i endast en riktning.
Bedrägerimetoder
Bedragare som utger sig för att vara anställda vid Internal Revenue Service (IRS), banker eller teknisk support från stora teknikföretag använder psykologiskt tryck och skapar en artificiell känsla av brådska. Drivna av rädsla tar offret ut kontanter, hittar den närmaste maskinen och skannar en QR-kod som tillhandahålls av brottslingarna.
Fiatpengarna konverteras omedelbart till kryptovaluta och skickas till en anonym plånbok, varefter en återbetalning tekniskt sett blir omöjlig.
Som ett slutargument upprepar CFTC en grundläggande internationell standard för finansiell hygien: ingen legitim statlig myndighet, bank eller stort företag kommer någonsin att kräva att pengar skickas genom en kryptovaluta-automat eller via presentkort.
Allt omnämnande av dessa betalningsmetoder under en konversation är ett direkt tecken på att personen i andra änden av linjen är en brottsling.
