Turkiets åtgärder mot finansiell brottslighet
Turkiet är på väg att ge sin myndighet för finansiell brottslighet, Masak, makten att frysa och begränsa tillgången till kryptokonton som en del av insatserna för att bekämpa penningtvätt och finansiell brottslighet. Enligt Bloomberg Law följer de föreslagna åtgärderna de standarder för bekämpning av penningtvätt som fastställts av Financial Action Task Force (FATF).
Föreslagna åtgärder och krav
Åtgärderna förväntas nå parlamentet genom ett lagförslag, baserat på information från källor som är bekanta med planerna och som begärt anonymitet eftersom förslaget ännu inte har offentliggjorts. Detta fortsätter den turkiska regeringens pågående kampanj mot penningtvätt och andra finansiella brott.
En rapport från juni från den statligt drivna Anadolu Agency avslöjade att kryptovaluta-plattformar kommer att behöva samla in mer information om de transaktioner de behandlar. Enligt de nya kraven måste turkiska kryptotjänsteleverantörer samla in identifierande information från användare som genomför transaktioner som överstiger 15 000 turkiska lira (ungefär 360 USD). Användare kommer också att behöva inkludera en transaktionsnotering på minst 20 tecken för varje kryptovalutaöverföring.
Reglering av kryptovaluta-transaktioner
”Turkiska myndigheter kommer att frysa kryptokonton: Minister varnar för avbokning av växlingslicenser.”
De föreslagna kraven sträcker sig bortom enkel rapportering. När den fullständiga avsändar- och mottagarinformationen inte delas, måste plattformar hålla inne uttag. De flesta uttag skulle fördröjas i 48 timmar, medan första uttag från nya konton skulle vara föremål för en 72-timmars håll.
Turkiska myndigheter sätter också gränser för stablecoin-transaktioner för att begränsa flödet av olagliga medel, särskilt de som är kopplade till bedrägeri och olagligt spelande. Användare skulle begränsas till 3 000 USD per dag och 50 000 USD per månad i stablecoinöverföringar. Plattformar som följer Travel Rule och samlar in fullständig avsändar- och mottagarinformation kan erbjuda dubbla dagliga och månatliga överföringsgränser.
Konsekvenser för kryptovaluta-plattformar
Finans- och finansminister Mehmet Şimşek noterade att plattformar som inte följer de nya kraven kan möta olika påföljder, inklusive böter, nekande av licenser eller avbokning. De nya åtgärderna följer tidigare åtgärder som Turkiet har vidtagit för att reglera kryptovalutasektorn.
I mars introducerade Capital Markets Board (CMB) licensierings- och driftskrav för kryptotjänsteleverantörer (CASPs), vilket gav dem fullständig tillsyn över växlingskontor, plånboksleverantörer och förvaringsinstitut. Denna regleringsändring lägger ett betydande ansvar på kryptovaluta-börser och tjänsteleverantörer, vilket kräver att de etablerar omfattande kundverifieringssystem.
Branschens reaktion och framtid
Även om dessa regler kan stärka konsumentskyddet och skydda Turkiets finansiella system från olagliga aktiviteter, varnar branschexperter för möjliga nackdelar, såsom att stora aktörer kan dra sig tillbaka. Till exempel har kryptovaluta-börsen Coinbase redan dragit tillbaka sin föransökan för att gå in på Turkiets kryptovalutamarknad. Konkurrenten Binance har också meddelat att de skulle avsluta sitt detaljhandelsreferensprogram i Turkiet för att följa lokala regler.
Turkiet rankas 14:e i global kryptovaluta-adoption trots strikta AML-regler. Dessutom introducerade den turkiska regleringsramen, som är en del av bredare ändringar av lagen om kapitalmarknader nr 6362, minimikrav på kapital för kryptoföretag. Kryptovaluta-börser måste upprätthålla minst 4,1 miljoner USD i reserver, medan förvaringsinstitut måste upprätthålla minst 13,7 miljoner USD.
Det finns också krav angående ledningens bakgrund och aktieägarstrukturer. Regleringarna kommer under ökad granskning av kryptovalutasektorn, som drivs av Turkiets stigande position på de globala kryptovalutamarknaderna. Enligt den senaste Chainalysis 2025 Crypto Adoption-rapporten rankades Turkiet som världens 14:e största kryptovalutamarknad efter adoption i år.
Turkiska reglerare ser detta som nödvändigt för grundlig tillsyn för att förhindra missbruk inom sektorn. För att hantera ekonomiska utmaningar överväger turkiska myndigheter också en transaktionsskatt på 0,03 % på kryptovalutahandel, vilket skulle kunna öka de nationella intäkterna utan att kraftigt påverka marknadstillväxten.
”Vi har för närvarande inte inkluderat beskattning av vinster för kryptotillgångar och aktiemarknaden i vår agenda. Det kan finnas en mycket begränsad avgift eller beskattning på transaktionsbasis,”
sa Turkiets finansminister Mehmet Şimşek.
