Turkiet inför striktare kryptoregler
Turkiet förbereder sig för att införa striktare regler för kryptotransaktioner för att bekämpa penningtvätt och finansiell brottslighet, enligt information från den statliga nyhetsbyrån Anadolu Agency (AA). Enligt de föreslagna åtgärderna kommer kryptoplattformar att åläggas att samla in detaljerad information om ursprunget och syftet med varje överföring. Användare kommer att behöva ange en transaktionsbeskrivning om minst 20 tecken för varje överföring, rapporterade AA på tisdagen.
Specifika åtgärder och begränsningar
Utöver kraven på transaktionsbeskrivningar kommer plattformar att tvingas införa haltider för kryptovalutauttags när Travel Rule inte är tillämplig. Detta innebär en 48-timmars försening för de flesta uttag och en 72-timmars försening för det första uttaget från ett konto.
Reglerna ingår i en bredare strävan från Finansdepartementet, som skärper tillsynen av kryptotillgångstjänsteleverantörer (CASPs). Enligt rapporten kommer departementet även att införa dagliga och månatliga begränsningar på stablecoinöverföringar för att förhindra snabb utflöde av olagliga medel, särskilt kopplat till brott som olagligt vadslagning och bedrägeri. Användare kommer att begränsas till 3 000 USD per dag och 50 000 USD per månad.
Mål och konsekvenser
Plattformar som helt följer Travel Rule, inklusive insamling av fullständiga identitetsuppgifter för sändare och mottagare, kommer att kunna tillämpa dessa begränsningar med en dubbel tröskelnivå. Minister Mehmet Şimşek för Finans och Ekonomi uttalade till AA att målet är att begränsa kriminell verksamhet utan att kväva legitima affärsverksamheter.
”Utrymmet för legitima kryptotillgångsaktiviteter kommer att bevaras,”
sa han. Han tillade att olika juridiska och finansiella sanktioner, inklusive nekande av licens eller avbokning, kan åläggas plattformar som inte efterlever de nya reglerna.
Undantag och internationella standarder
Anmärkningsvärt är att överföringar relaterade till likviditetsförsörjning, marknadsföring och arbitrage (där användare kan bevisa medelförsörjningen) kommer att undantas från begränsningarna, under förutsättning att dessa övervakas under plattformens ansvar.
Turkiet anpassar sina kryptoregler efter globala standarder. De nya reglerna markerar ett av Turkiets mest omfattande steg för att anpassa sina kryptoregler till internationella standarder, inklusive ramverket för Europeiska unionens Markets in Crypto-Assets (MiCA). I mars införde Turkiets kapitalmarknadsmyndighet (CMB) licensierings- och operativa regler för CASPs, vilket ger CMB fulla befogenheter över kryptobörser, plånbokleverantörer och förvaltare. Reglerna ställer strikta krav på etablering av CASPs i Turkiet, inklusive kriterier för ledningens bakgrund, aktieägarstrukturer och minimikapitalkrav. Kryptobörser måste inneha minst 4,1 miljoner USD i kapital, medan förvaltare behöver 13,7 miljoner USD.
