Granskning av Bedrägerier i Storbritannien
En omfattande granskning av bedrägerier i Storbritannien har rekommenderat att domare och magistrater ska utbildas för att hantera en kommande våg av fall som involverar penningtvätt med kryptovaluta och bedrägerier drivna av artificiell intelligens. Rekommendationen ingår i rapporten ”Bedrägeri i den digitala tidsåldern”, den andra rapporten från den oberoende granskningen av avslöjande och bedrägeribrott, ledd av advokat Jonathan Fisher KC och publicerad av inrikesministeriet på tisdagen.
Utbildning och Förberedelse
Rapporten uppmanar regeringen att bjuda in Judicial College, som ansvarar för utbildning av rättsväsendet i England och Wales, att granska hur man bäst förbereder ”alla domare, inklusive magistrater” för den förväntade ökningen av AI-drivna bedrägerier och ”penningtvätt/tillgångar med hjälp av kryptovalutor.” Granskningens oro ligger hos domstolarna.
Bedrägerilagen 2006 anses vara ”i stort sett sund” och ”väl placerad för att hantera AI-drivna bedrägerier,” men svårigheten ligger i att domstolarna som hör dessa fall alltmer inte är utrustade för dem. Verktyg som en gång var förbehållna sofistikerade brottslingar är nu ”allmänt tillgängliga”, vilket innebär att magistrater och icke-specialiserade Crown Court-centra ”kommer att stå inför fall av en natur och omfattning som de inte tidigare har stött på,” med hjälp av AI, gränsöverskridande penningöverföringar och kryptovaluta.
Behov av Skräddarsydd Utbildning
Utbildning för de mest komplexa prövningarna finns redan genom Judicial College:s kurs ”Långa och komplexa rättegångar”, men den är valfri och, som granskningen noterar, ofta överskuggad av andra kurser. Komplexa bedrägerifall är koncentrerade bland en grupp domare i storstäder, vilket lämnar regionala Crown Courts korta på både erfarenhet och infrastruktur.
Rapporten rekommenderar att man ber högskolan att överväga om kursen bör uppdateras eller ersättas med en skräddarsydd modul om bedrägeri och relaterade brott – och om sådan utbildning bör vara obligatorisk för varje domare som sannolikt kommer att leda över komplexa bedrägerier.
”Med tanke på volymen av bedrägerifall, skulle det vara värdefullt för det bredare rättsväsendet att ha en större medvetenhet om hur man hanterar fall som involverar AI-drivna bedrägerier och penningtvätt baserad på kryptovaluta.” – Jonathan Fisher
Bedrägerier i Statistiken
Bedrägeri kan snart stå för hälften av all brottslighet i England och Wales, enligt rapporten, med uppskattade 4,1 miljoner brott under året fram till juni 2025, vilket påverkar en av 14 vuxna och en av fyra företag. Både AI och kryptovaluta är starkt närvarande, med mer än hälften av investeringsbedrägerierna som nu involverar kryptotillgångar, enligt Financial Ombudsman Service, medan en undersökning från Ada Lovelace Institute visade att 58 % av respondenterna hade stött på AI-drivna finansiella bedrägerier.
Ändå hänger rättsväsendet knappt med. Endast 13 % av bedrägerifallen leder till åtal eller stämning, enligt granskningen – ungefär en av varje 54 rapporter.
Fallstudie: Qian Zhimin
Rapporten lyfter fram den senaste åtal av Qian Zhimin, som drev ett Ponzi-schema i Kina och bedrog mer än 128 000 offer på omkring 5 miljarder pund, och sedan tvättade vinsterna till Bitcoin – vilket resulterade i den största bekräftade Bitcoin-beslagningen i brittisk historia, mer än 61 000 BTC. Hon dömdes i november till 11 år och åtta månader vid Southwark Crown Court under lagen om brottens avkastning 2002. Den beslagtagna mängden har ännu inte blivit avvecklad: ödet för den beslagtagna Bitcoin är fortfarande låst i en dragkamp mellan bedrogna offer, den brittiska regeringen och Kina, där tjänstemän från finansdepartementet har föreslagit att behålla en del av den för att stärka de offentliga finanserna.
