Washingtons regleringsmyndigheters åtgärder mot Coinflip
Washingtons regleringsmyndigheter har inlett en process för att återkalla Coinflips licens och ålägga företaget böter på 1,03 miljoner dollar på grund av påstådda brister i efterlevnaden av regler för kryptokiosker. Åtalen inkluderar även krav på konsumentåterbetalningar och branschförbud för företaget och dess VD, Benjamin Weiss.
Bakgrund och åtal
Den 3 september meddelade Washington State Department of Financial Institutions (DFI) att de hade lämnat in åtal mot GPD Holdings LLC, som bedriver verksamhet under namnet Coinflip. Myndigheten syftar till att ålägga straff, återbetalningar och begränsningar efter påstådda överträdelser av Washingtons Uniform Money Services Act. DFI uttalade:
”DFI söker att återkalla Coinflips licens, förbjuda företaget och dess ansvariga från branschen, samt ålägga företaget och dess ansvariga att betala böter på 1 029 600 dollar.”
Granskning och brister
Åtalen följer en granskning som genomfördes 2025 och som påstås ha identifierat bristande efterlevnad och riskhanteringspraxis. DFI uppgav att Coinflips kryptokioskverksamhet utgjorde en ökad bedrägeririsk för äldre, som stod för mer än 50 % av företagets verksamhet i Washington. Bedrägerier med kryptovaluta-automater som riktar sig mot sårbara konsumenter har fått ökad uppmärksamhet från myndigheterna.
Uttalanden från DFI
DFI:s direktör Charlie Clark uttalade:
”Statliga regleringsmyndigheters granskningsarbete är avgörande, och DFI kommer att vidta åtgärder för att åtgärda problem när företag misslyckas med att uppfylla efterlevnadskrav.”
Specifika anklagelser
Den 13 sidor långa åtalsskriften, som utfärdades den 26 augusti, påstår att Coinflip saknade tillräckliga åtgärder mot penningtvätt och tillät vissa kunder att genomföra transaktioner utan nödvändig identifieringsinformation. Den nämner också:
- Otillräcklig transaktionsövervakning
- Oövervakade gränser
- Felaktiga regulatoriska rapporter
- Försenade rapporter om valutatransaktioner
- Otydliga avgiftsdisclosure
- En transaktionsvarningsbacklog som var månader försenad
DFI påstår vidare att Coinflip misslyckades med att upprätthålla adekvat safety bond-täckning under delar av den granskade perioden och inte omedelbart rapporterade vissa bankrelationer, rättsliga åtgärder och en dataintrång som påverkade kunder i Washington.
Ökande granskning av kryptokiosker
Åtalen kommer mitt under en bredare granskning av efterlevnaden av kryptokiosker och riskerna för penningtvätt. Företaget saknade också en efterlevnadspolicy för återbetalningar och misslyckades med att återbetala minst 15 kunder inom den föreskrivna tidsramen. Bedrägerier med kryptokiosker har fått granskning även utanför Washington.
Lagstiftning och framtida åtgärder
Federala lagstiftare har introducerat lagstiftning för att förebygga bedrägerier med kryptovaluta-automater efter att amerikaner rapporterat om cirka 389 miljoner dollar i förluster relaterade till kryptovaluta-automater och kiosker under 2025. Vuxna över 60 år rapporterade om cirka 257,5 miljoner dollar av dessa förluster, enligt FBI-data.
Den föreslagna ordern skulle kräva återbetalningar som täcker olika grupper av kunder i Washington som genomfört transaktioner från och med den 1 september 2023. Kunder över 60 år skulle få transaktionsavgifter och påslag, medan vissa kunder som identifierats i ett konfidentiellt bilaga skulle få sina fulla transaktionsbelopp, avgifter och påslag.
Coinflips internationella expansion
Coinflip har officiellt lanserat sina digitala valutatjänster, även kända som automatiserade bankomater (ATMs), i Mexiko, vilket markerar sin andra internationella expansion.
