Circle Under Granskning för Olagliga Penningflöden
Circle har mött ny granskning efter att on-chain-utredaren ZachXBT påstod att USDC-utgivaren misslyckades med att frysa eller svartlista cirka $420 miljoner i olagliga penningflöden sedan 2022. Påståendena kretsar kring 15 hack- och bedrägerifall där Circle påstås ha haft tid att agera men inte rörde sig tillräckligt snabbt, enligt ZachXBT:s offentliga tråd och efterföljande rapportering.
ZachXBT hävdade att Circle vidtog ”minimala” åtgärder eller misslyckades med att agera i dessa 15 separata fall kopplade till stulna eller olagliga USDC-flöden. Han påpekade att fördröjningarna sträckte sig över tre år och involverade begärningar från brottsbekämpande myndigheter, privata sektors begärningar och fall som var synliga on-chain.
Exempel på Fördröjningar
ZachXBT nämnde flera exempel, inklusive att Circle inte frös cirka $9 miljoner i USDC kopplade till GMX-hacket i juli 2025. Han påpekade också att Circle svartlistade plånböcker kopplade till Cetus-hacket först efter att den stulna USDC redan hade konverterats till Ether. I ett nyligen fall med Drift Protocol uppgav han att angripare flyttade cirka $232 miljoner under ett sex timmar långt fönster genom mer än 100 transaktioner innan medlen konverterades.
”Nio siffror gick förlorade från ekosystemet på grund av upprepad passivitet.”
Cointelegraph rapporterade att Circle inte gav något omedelbart svar före publiceringen. Anklagelserna har förnyat debatten om hur mycket ansvar en centraliserad stablecoin-utgivare bör bära under hack och bedrägerifall. Circle har den tekniska förmågan att frysa USDC och svartlista plånboksadresser, vilket gör tidpunkten för eventuella svar till en central fråga i diskussionen kring ZachXBT:s påståenden.
Circle och Användarskydd
ZachXBT försökte separera kritiken från en bredare attack mot Circle och skrev: ”Circle bygger bra produkter, och jag har USDC själv. Detta är inte ett inlägg om att hoppas att de kollapsar.” Han tillade att $420 miljoner-siffran endast täckte större offentliga fall.
Den förnyade kritiken har också dragit uppmärksamhet till Circles tidigare kommentarer om transaktionskontroller. I september 2025 sade Circles president Heath Tarbert att företaget utforskade ”återkalleliga” USDC-transaktioner som skulle kunna rullas tillbaka eller ändras i fall av hack, stöld eller bedrägeri. Den idén antydde att Circle redan studerade starkare användarskydd för vissa betalningsflöden.
Circle har agerat i andra verkställighetsfall tidigare. I augusti 2022 sanktionerade det amerikanska finansdepartementets kontor för utländska tillgångar Tornado Cash och sade att mixern hade använts för att tvätta mer än $7 miljarder i virtuell valuta sedan 2019. Efter dessa sanktioner frös Circle USDC kopplade till sanktionerade Tornado Cash-adresser, vilket visade att företaget har använt svartlistkontroller när efterlevnadsåtgärder krävde det.
