FCA:s Kritik mot ICB
FCA har kritiserat Institute of Certified Bookkeepers (ICB) för allvarliga brister i sin övervakning av penningtvätt (AML). ICB är en professionell tillsynsmyndighet som ansvarar för att övervaka AML-efterlevnaden hos över 3 000 bokhållare enligt penningtvättsförordningen från 2017.
Överträdelser och Risker
Mellan januari 2022 och juli 2023 bröt ICB mot viktiga AML-regler relaterade till sin roll som AML-tillsynsmyndighet, vilket ökade riskerna för finansiell brottslighet bland medlemmarna. ICB misslyckades med att anta en adekvat riskbaserad strategi för sina tillsynsfunktioner och övervakade inte effektivt sina medlemmar.
De allvarligaste överträdelserna orsakades eller förvärrades av ICB:s beslut att pausa alla inspektioner, både på plats och virtuella, under nio månader. Under denna period underminerades ICB:s förmåga att granska medlemmarnas efterlevnad av AML-reglerna allvarligt, vilket utsatte sektorn för större risker för penningtvätt.
FCA:s Uttalande
”Reglerna för penningtvätt förhindrar brottslingar från att utnyttja det finansiella systemet och hjälper till att skydda människor, företag och det bredare marknadstilliten. Stark AML-övervakning är viktig eftersom den säkerställer att dessa skydd fungerar i praktiken.”
Therese Chambers, gemensam verkställande direktör för tillsyn och marknadsövervakning på FCA
Framtida Reform och Samarbete
Detta resultat visar att FCA är beredd att vidta åtgärder mot professionella tillsynsmyndigheter där deras övervakning av medlemsorganisationer ligger under de höga standarder vi förväntar oss. Regeringen har nyligen meddelat planerade reformer för att göra FCA till den enda professionella tjänstetillsynsmyndigheten, med målet att leverera en mer effektiv strategi för att bekämpa olaglig finansiering.
Dessa reformer kommer att ta tid att genomföra. Under tiden kommer OPBAS att fortsätta arbeta med professionella tillsynsmyndigheter för att säkerställa efterlevnad av AML-reglerna.
