Fängelsedom för förskingring och kryptovaluta
En brittisk man har dömts till 33 månaders fängelse efter att ha befunnits skyldig till att ha förskingrat över 500 000 pund (659 500 dollar) från sin arbetsgivare och konverterat de stulna pengarna till kryptovaluta, som han använde på spelwebbplatser. 39-årige Jason Lowe, från Skipton i North Yorkshire, hade arbetat för samma företag i Lancashire sedan 2016, men mellan mars 2023 och februari 2024 avledde han medlen för att finansiera sitt spelberoende.
Upptäckten av brottsligheten
Företaget, som är strukturerat som en anställdägd trust där personalen fick ta del av vinstbelöningar, upptäckte först att något var fel när dess ekonomiavdelning såg en ovanligt hög volym av betalningar till två företag, Meteorbrand och PPC Guru. Lowes bank flaggade också stora summor pengar som kom in på hans personliga konto, inklusive betalningar via PayPal.
När han ifrågasattes av banken hävdade han att summorna kom från försäljningen av hans företag, som hade genomförts 2021. Utredningen av det Lancashire-baserade företaget väckte initialt intern misstro, konflikt och stress bland personalen, där Lowe undvek skuld under en tid genom att använda ”lögn och falska anklagelser.”
Rättsliga åtgärder och konsekvenser
Men företaget lämnade in en rapport till Action Fraud i februari 2024, vilket ledde till att North Yorkshires polismyndighets ekonomiska brottsenhet inledde sin egen utredning. Lowe erkände sig skyldig till bedrägeri genom missbruk av förtroendeposition, och på fredagen dömdes han vid Bradford Crown Court till 33 månaders fängelse.
En förhandling enligt lagen om brottens avkastning kommer att äga rum på ett ännu icke bestämt datum för att påbörja försöket att återfå de stulna medlen.
I ett pressmeddelande sade detektivkonstapel Neil Brodhurst från NYP:s ekonomiska brottsenhet att styrkan är nöjd med den dom som utdömdes till Lowe. ”Även om de stulna medlen konverterades till kryptovaluta, kunde vi spåra transaktionerna och bevisa hur han gynnades,” sa han. ”Bedrägeri är aldrig ett brott utan offer, och det här fallet belyser den bredare spridningseffekten av Lowes handlingar – som undergräver moral, förtroende och finansiell stabilitet över hela arbetsstyrkan.”
Ökande problem med kryptovaluta och vitkragsbrott
Även om siffrorna om detta specifika område av brott förblir begränsade, föreslår experter att vitkragsbrott som involverar kryptovalutor blir allt vanligare, med finansiella brott som tenderar att följa pengarna. Detta är åsikten hos Phil Ariss, en tidigare kryptolead för National Police Chiefs’ Council Cybercrime Programme, och nu direktör för UK Public Sector Relations på TRM Labs.
Han sade till Decrypt: ”Vi ser fler fall där betrodda insiders missbrukar tillgång eller företagsmedel och dirigerar värde till kryptovaluta för personlig handel, spelande eller penningtvätt – mönster som nära speglar ökningen av traditionellt insiderbedrägeri under perioder av marknadsexpansion eller volatilitet.”
Enligt Ariss används kryptovaluta alltmer som en annan väg av interna missbrukare, som kan göra det svårt för sina arbetsgivare genom att använda flera vägar samtidigt. En nyckelutmaning som företag står inför är ”avsiktlig sammanblandning,” sade han och förklarade att det innebär att blanda stulna medel med legitima flöden som löner, ersättningar eller leverantörsbetalningar, innan de snabbt flyttas över börser, stablecoins, broar eller fördunklingsverktyg som myntmixare för att sudda ut deras ursprung.
Även om den underliggande kryptovalutaaktiviteten förblir spårbar, förklarar Ariss att många arbetsgivare och organisationer förblir underförberedda för kryptorelaterat vitkragsbedrägeri. ”Självhostade plånböcker, snabba byten och korskedjeförflyttningar skapar blinda fläckar när policyer, godkännanden och övervakning inte har uppdaterats,” förklarade han, och tillade att många företag inte har hållit jämna steg med kryptoadoption överhuvudtaget.
Denna brist på anpassning till kryptovaluta har lämnat ”luckor” när det gäller hur företag hanterar interna åtkomstkontroller, kryptovaluta plånböcker och konvertering av företagsmedel till digitala tillgångar.
Men även om det också finns regulatoriska gråområden kring kryptorelaterad insiderhandel och vitkragsbrott, bekräftade Ariss att den transparenta naturen av kryptovaluta i slutändan kan möjliggöra snabb och effektiv upptäckte av kriminell verksamhet. Han förklarade: ”Nyckeln är att operationalisera den transparensen genom att utrusta ekonomi- och revisionsgrupper med blockchainanalys, stärka transaktionella kontroller och säkerställa att realtidsavvikelseupptäckning är en del av efterlevnadsverktyget.”
