Kryptovaluta-ATMer och Bedrägerier
Kryptovaluta-ATMer utnyttjas i allt högre grad av bedragare och olagliga aktörer, enligt en ny rapport från det amerikanska finansdepartementet som lämnades till kongressen under GENIUS-lagen. Rapporten framhäver en kraftig ökning av bedrägerier som involverar digitala tillgångskiosker – vanligtvis kända som kryptovaluta-ATMer – som gör det möjligt för användare att konvertera kontanter till kryptovaluta.
Ökning av Bedrägerier
Tjänstemän från finansdepartementet varnade för att dessa maskiner har blivit ett attraktivt verktyg för brottslingar som pressar offer att snabbt skicka pengar med begränsad tillsyn. Enligt data som nämns i rapporten mottog FBI mer än 10 900 klagomål relaterade till kryptovaluta-ATM-bedrägerier under 2024, med totalt rapporterade förluster som uppgick till cirka 246,7 miljoner dollar.
Bedragarnas Metoder
Finansdepartementet uppgav att bedragare ofta instruerar offer att sätta in kontanter i maskinerna och skicka kryptovaluta till plånböcker som kontrolleras av bedragare, ofta som en del av identitetsbedrägerier eller investeringsbedrägerier. Rapporten noterade att äldre individer oproportionerligt ofta är måltavlor i dessa scheman, vilket återspeglar en bredare trend inom finansiella bedrägerifall som involverar digitala tillgångar.
Andra Områden för Olaglig Finansiering
Utöver kryptovaluta-ATMer flaggade finansdepartementet också flera andra områden där digital tillgångsteknik kan utnyttjas för olaglig finansiering. Dessa inkluderar:
- Transaktionsmixers
- Decentraliserade finansprotokoll
- Cross-chain-bryggor
Dessa verktyg kan användas för att dölja rörelsen av stulen eller olaglig kryptovaluta över nätverk.
Framväxande Teknologier och Reglering
Samtidigt sade myndigheten att framväxande teknologier kan hjälpa finansiella institutioner att förbättra sin förmåga att upptäcka misstänkt aktivitet. Finansdepartementet pekade på verktyg som:
- Artificiell intelligens
- Blockchain-analys
- Digitala identitetslösningar
- API:er
som potentiella innovationer som kan stärka kontrollerna mot penningtvätt och finansiering av terrorism.
Reglerande Myndigheters Roll
Myndigheten granskade mer än 220 offentliga kommentarer från branschdeltagare och teknikleverantörer medan rapporten förbereddes. Finansdepartementet betonade att reglerande myndigheter bör upprätthålla en teknikneutral inställning till efterlevnad, vilket gör det möjligt för finansiella institutioner att anta olika verktyg beroende på deras riskprofiler.
Resultaten kommer i takt med att amerikanska lagstiftare fortsätter att debattera nya ramverk för tillsyn av digitala tillgångar under GENIUS-lagen, som syftar till att uppmuntra finansiell innovation samtidigt som skyddsåtgärder mot olaglig finansiering stärks.
