Sydkoreas Digital Asset Exchange Alliance (DAXA) och Reglering av Virtuella Tillgångar
Sydkoreas Digital Asset Exchange Alliance (DAXA), som representerar 27 registrerade tjänsteleverantörer för virtuella tillgångar, har lämnat in formella invändningar till Finansinspektionen och Finansutredningsenheten angående föreslagna ändringar av verkställighetsdekretet för lagen om specifik finansiell information.
Föreslagna Regler och DAXA:s Invändningar
Enligt utkastet till regler skulle inhemska börser vara tvungna att rapportera misstänkta transaktioner för varje överföring till en utländsk VASP så snart beloppet når 10 miljoner won, oavsett riskindikatorer eller motparter. Detta skulle effektivt omvandla ett värdegräns till en automatisk misstankeutlösare.
DAXA hävdar att detta tillvägagångssätt ignorerar principen ”lågrisktransaktioner tillåtna, högrisktransaktioner begränsade” som anges i FIU:s egen lagstiftningsnotis och tvingar istället börser att flagga ett stort antal rutinmässiga gränsöverskridande överföringar som misstänkta.
Alliansen uppskattar att på landets fem största plattformar — Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit och Gopax — skulle årliga inlämningar av misstänkta transaktioner öka 85-faldigt, från cirka 63 000 fall förra året till över 5,4 miljoner. De menar att denna ökning skulle överväldiga efterlevnadsteamen och späda ut meningsfulla AML-signaler.
Motstånd och Rättsliga Utmaningar
DAXA motsätter sig också ett föreslaget krav på att börser ska verifiera noggrannheten av kundinformation utöver befintliga Know Your Customer-åtaganden, och hävdar att det underordnade dekretet försöker påtvinga skyldigheter som inte tydligt grundar sig i primär lagstiftning.
”Branschens motstånd utvecklas samtidigt som koreanska börser kämpar mot separata sanktioner i domstol.”
Den 9 april gav en domstol i Seoul sitt stöd till Dunamu, operatören av Upbit, och upphävde en tre månader lång delvis affärsupphängning som FIU infört efter att ha påstått 44 948 transaktioner med 19 oregistrerade utländska plattformar; FIU har överklagat. Bithumb vann en liknande dom den 30 april, när domstolen stoppade en sex månader lång delvis affärsupphängning kopplad till påstådda överträdelser av specifika finansiella informationsregler.
FIU:s nuvarande samråd om 10 miljoner won rapporteringsregeln pågår till den 11 maj, efter vilket dekretet förväntas bli slutgiltigt i juli efter regulatorisk och juridisk granskning. Detta lämnar lite tid för en kompromiss mellan strängare tillsyn och vad börser beskriver som ”överskott och operativt omöjliga” efterlevnadsbördor.
Framtida Utsikter och Branschens Reaktion
I en nyligen översikt från crypto.news flaggades 10 miljoner won-utlösaren som en del av en bredare push som skulle kunna se stora globala plattformar klassificeras som högrisk för koreanska användare. En annan analys från crypto.news underströk hur ett ”kryptolagsvakuum” har fått FIU att luta sig mot omfattande tolkningar av befintliga lagar, vilket driver en våg av böter och upphängningar som nu testas i domstol.
”Dessa rättssalarsegrar för börser redan omformar maktbalansen, eftersom domare insisterar på att reglerande myndigheter tar hänsyn till företagens egna efterlevnadsinsatser snarare än att enbart förlita sig på strikt ansvar.”
