Översikt av Sydkoreas åtgärder mot oregistrerade kryptovalutaföretag
Sydkoreas finansintelligensenhet har hänvisat cirka 40 oregistrerade tjänsteleverantörer av virtuella tillgångar till utredande myndigheter och varnat konsumenter för riskerna kopplade till obehöriga kryptovalutaföretag. Finansintelligensenheten, som verkar under Finansinspektionen, meddelade på tisdagen att dussintals oregistrerade operatörer har rapporterats till brottsbekämpande myndigheter.
Registreringskrav för kryptovalutaföretag
Enligt tillsynsmyndigheten måste alla företag som avser att tillhandahålla tjänster för virtuella tillgångar i Sydkorea registrera sig hos FIU och uppfylla krav som certifiering av informationssäkerhetssystem enligt landets lag om särskilda finansiella transaktioner. Utländska företag som erbjuder tjänster till sydkoreanska invånare måste följa samma registreringsregler, enligt FIU.
Risker med oregistrerade operatörer
Myndigheterna uppgav att oregistrerade operatörer faller utanför ramen för Sydkoreas lag om skydd av användare av virtuella tillgångar och lagen om särskilda finansiella transaktioner. FIU varnade för att användare av sådana plattformar står inför större risker för läckage av personlig information och cyberattacker, medan tjänsterna själva kan utnyttjas för att dölja kriminella vinster eller underlätta penningtvätt.
”Kunder kan ha svårt att återfå förluster om en operatör accepterar betalning men misslyckas med att leverera virtuella tillgångar.”
Marknadsföring och rekrytering av kunder
Myndigheten tillade att vissa användare har stött på överdrivna avgifter som inte har avslöjats i förväg. Utredare har identifierat fall där utländska kryptoföretag effektivt riktade sig mot sydkoreanska användare samtidigt som de försökte dölja inhemska verksamheter. Myndigheterna nämnde exempel där företag organiserade kundrekryteringskampanjer genom Telegram och KakaoTalk öppna chattrum men genomförde kundsupport på engelska för att undvika att dra till sig regulatorisk uppmärksamhet.
Varningar till konsumenter
Myndigheterna varnade vidare konsumenter för marknadsföringsaktiviteter på sociala medieplattformar. Vissa individer fick avgifter från utländska tjänsteleverantörer av virtuella tillgångar i utbyte mot att annonsera dessa företag genom YouTube-kanaler, Telegram-grupper och onlinechattrum.
Rapportering av olagliga aktiviteter
Konsumenter som misstänker olagliga aktiviteter med virtuella tillgångar kan lämna in rapporter till FIU, Digital Asset eXchange Alliance (DAXA) eller brottsbekämpande myndigheter. En tjänsteman från en finansiell myndighet sade att myndigheterna skulle fortsätta samordnade insatser mot olagliga aktiviteter med virtuella tillgångar.
Framtida regleringar och intresse för blockchain
Varningen kommer när Sydkorea förbereder sig för att införa en reglerad ram för gränsöverskridande överföringar av virtuella tillgångar i december. Ändringar i lagen om valutatransaktioner kommer att kräva att företag som tillhandahåller internationella tjänster för överföring av digitala tillgångar registrerar sig hos ekonomidepartementet och rapporterar transaktioner genom Bank of Koreas övervakningssystem för valutahandel.
Intresset för blockchain-baserade betalningar och överföringar har ökat i landet. SBS Biz rapporterade denna vecka att utlandsöverföringar som behandlades genom Sydkoreas fem största kryptovalutabörser i won ökade från 34,02 biljoner won 2022 till 163,55 biljoner won 2025.
Finansiella institutioner har också ökat sin aktivitet inom sektorn, med Toss Bank som nyligen undertecknat ett avtal med Solana Foundation för att undersöka remitterings- och avvecklingstjänster baserade på stablecoins. Separat meddelade Finansinspektionen förra veckan planer på att utöka sin regleringssandbox för att täcka lagstiftning relaterad till digitala tillgångar.
