Före detta banktjänsteman åtalad för stöld av kundmedel
En före detta banktjänsteman i Georgia står inför federala åtal efter att ha påstått sig ha hjälpt till att stjäla cirka $931,500 från kunder och dirigerat medlen till Coinbase-konton. Åklagare hävdar att hon fick mer än $1,000 för sin roll i brottet.
Detaljer om brottet
Den påstådda stölden började med kundinformation som förvarades av Ameris Bank, en bank baserad i Atlanta. Mercedes Henry, som då var en universell banktjänsteman vid flera av bankens filialer i Atlanta-området, påstås ha använt sex kunders kontonummer och andra identifierare för att koppla deras konton till konton på kryptovalutabörsen Coinbase (Nasdaq: COIN).
”Henry och hennes medbrottslingar orsakade den bedrägliga överföringen av cirka $931,500 från offrets konton på Ameris Bank till Coinbase-konton som kontrollerades av medbrottslingarna. Henry fick mer än $1,000 i utbyte mot sin medverkan i planen.”
Henry, 35 år, från Stone Mountain, Georgia, står inför åtal för bankbedrägeri, bedrägeri med åtkomstenheter och mutor. Bedrägeri med åtkomstenheter involverar olaglig användning av betalningsuppgifter, vilket kan inkludera kontonummer.
Rättsliga åtgärder och utredningar
En storjury återgav åtal den 22 september, och Henry dök upp i federal domstol den 25 september efter sin arrestering. Federal Bureau of Investigation (FBI) undersöker fallet, och biträdande USA:s åklagare Cathelynn Tio är åklagare. FBI:s specialagent i Atlanta, Marlo Graham, beskrev anklagelserna som stöld direkt från konsumenternas bankkonton.
Åtalet innehåller anklagelser snarare än fällande domar; åklagare måste bevisa dem bortom rimligt tvivel. Separata bedrägerifall visar olika sätt som stulna pengar eller kryptovaluta kan nå börskonton.
Relaterade fall och bedrägerier
I ett federalt fall där åklagare säkrade en femårig fängelsestraff i juni, sa åklagare att nästan $100 miljoner i bedrägeripengar passerade genom bankkonton kopplade till börser. En del av pengarna användes för att köpa kryptovaluta genom börser inklusive Coinbase. Myndigheterna har beslagtagit cirka $7.1 miljoner från kryptovaluta-plånböcker kopplade till den investeringsbedrägeriverksamheten.
Coinbase har också samarbetat med myndigheterna i en separat utredning av bedrägerinätverk i Sydostasien. I juni rapporterade börsen att den hade fryst mer än $3 miljoner i kryptovaluta-tillgångar kopplade till dessa operationer under en bredare insats från Justitiedepartementet.
Skydd och rekommendationer för kunder
Coinbase uppmanar kunder som upptäcker okända bank- eller börsdebiteringar att samla transaktionsregister och kontakta sitt supportteam. Företagets instruktioner för att rapportera obehöriga transaktioner uppmanar också till snabb anmälan till lokala myndigheter när en oidentifierad tredje part har tagit bort medel.
Federala regler särskiljer obehöriga elektroniska överföringar som involverar en åtkomstenhet från de som görs utan en. Konsumentfinansieringsbyråns bestämmelser om konsumentansvar behandlar hur tidpunkten för meddelande påverkar potentiellt ansvar.
Andra kryptovaluta-bedrägerier börjar ofta med förfalskning, phishing eller en falsk börs snarare än tillgång till bankuppgifter. I Henrys fall påstår åklagare att en anställd använde kundkontoinformation för att koppla bankkonton till de som kontrollerades av hennes medbrottslingar.
Federala åklagare påstår att en kryptovaluta-investerare orkestrerade en plan som orsakade förluster på cirka $20 miljoner. Fallet går nu vidare…
